در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد کل سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت که ریسک کمی دارند سرمایه‌گذاری میشود. 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق، صرف سرمایه‌گذاری در سهام میشود.
صندوق درآمد ثابت چیست؟ چطور در صندوق های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنیم؟
سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. سرمایه‌گذاری در صندوق ها رایج ترین راه برای آن دسته از افرادی است که به سرمایه‌گذاری در بورس مشتاق‌اند اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود را ندارند. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت میشوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق میشوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین حتی افراد با مبالغ سرمایه‌گذاری اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از دارایی های مختلف سرمایه‌گذاری کنند.
صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایه‌گذاری به توضیح کامل درباره انواع صندوق ها پرداخته‌ایم. همچنین سه نوع صندوق های سهامی، صندوق های مختلط و صندوق های درآمد ثابت را معرفی کردیم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های درآمد ثابت بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق درآمد ثابت، از ویژگی های آن برای شما میگوییم و شما را برای انتخاب صندوق و سرمایه‌گذاری در آن راهنمایی میکنیم.
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک، ضمن هدف سرمایه‌گذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایه‌گذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایه‌گذار میکنند. هر سرمایه‌گذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد. صندوق های درآمد ثابت نوعی از صندوق های مشترک هستند که عمده سرمایه خود را در اوراق کم ریسک یا بدون ریسک سرمایه‌گذاری میکنند.
ابزارهای مالی با ریسک های متفاوتی طراحی شده‌اند. برخی از این ابزارها با ریسک کم و برخی بدون ریسک هستند. مثل: گواهی سپرده بانکی، اوراق خزانه اسلامی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت. صندوق های درآمد ثابت عمده دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری در این نوع دارایی ها میکنند.
این صندوق ها با هدف به حداقل رساندن ریسک به وجود آمده‌‌اند و باب میل افراد ریسک گریز هستند. به خصوص طرفداران سپرده‌گذاری در بانک ها، که با انتخاب این صندوق ها میتوانند ترکیب ایده آلی از دارایی ها را در یک سبد سرمایه‌گذاری داشته باشند.
در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد کل سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت که ریسک کمی دارند سرمایه‌گذاری میشود. 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق، صرف سرمایه‌گذاری در سهام میشود.
طبق گزارش سایت فیپ ایران، میانگین بازدهی سالانه 70 صندوق درآمد ثابت فعال در بازار سرمایه ایران، طی سال گذشته (1399) 23 درصد بوده است.
صندوق های درآمد ثابت چه ویژگی هایی دارند؟
- از آنجایی که سهام عادی بازار بورس نرخ سود مشخصی نداشته و ریسک بالایی دارد، درصد کمتری از سبد صندوق درآمد ثابت به سهام این بازار اختصاص داده شده است.
- چون که درصد بالایی از مبلغ سرمایه در دارایی های بدون ریسک یا با ریسک کم سرمایه گذاری شده؛ پرتفوی صندوق پرتفوی کم ریسکی به حساب می‌آید.
- باتوجه به قاعده ریسک کمتر بازدهی کمتر، ریسک کم این صندوق ها سود کمتری برای سرمایه‌گذار به همراه می‌آورد. البته این سود قابل پیش‌بینی، ثابت و ضمانت شده است.
- در این صندوق ها نرخ سود مشخصی به عنوان سود سرمایه‌گذار در نظر گرفته و به او پرداخت میشود. سرمایه‌گذار این سود را به صورت دوره ای (ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یا سالانه) دریافت میکند. هرچه تعداد دفعات پرداخت سود در سال کمتر باشد، سوددهی بیشتر است. یعنی به طور مثال نرخ سودی که سالانه پرداخت می‌شودٍ، از نرخ سودی که سه ماهه پرداخت میشود بیشتر است.
- میانگین بازدهی صندوق ها در سال های مختلف متفاوت است.
- برای جلب رضایت مشتریان بازده صندوق های سرمایه‌گذاری از بازده بانک بیشتر در نظر گرفته شده است.
صندوق ها با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟
گفتیم که سرمایه‌گذاری درصندوق درامد ثابت ریسک کمی دارد. این ویژگی به تنهایی می‌تواند صندوق درآمد ثابت را به صندوق ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز بدل کند. اما این صندوق ها مزایای دیگری هم دارند که در اینجا به مهم ترین آن ها اشاره میکنیم.
امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه
فکر میکنید اگر بخواهید به صورت جداگانه روی هر یک از اوراق با درامد ثابت، اوراق مشارکت، گواهی های سپرده و در عین حال سهام سرمایه‌گذاری کنید چقدر سرمایه نیاز است؟ حتی اگر در هریک از این اوراق با حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری کنید، قطعا مجموع مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این مجموعه مبلغ کمی نخواهد بود. اما صندوق ها با درامد ثابت این امکان را برای شما فراهم میکنند که حتی با مبالغ اندک بتوانید به میزان سرمایه خود واحدهایی از صندوق را بخرید. هر واحد خود متشکل از تمامی دارایی هایی است که صندوق در آن ها سرمایه‌گذاری کرده است.
حداقل ریسک
علاوه بر این که صندوق ها با ساختار متنوع خود ریسک را کاهش می‌دهند؛ صندوق های درامد ثابت به مراتب ریسک کمتری دارند. گفتیم که عمده دارایی های این صندوق در ابزارهای فاقد ریسک یا با ریسک کم سرمایه‌گذاری شده. همین مساله باعث میشود تا ریسک سبد سرمایه‌گذاری صندوق پایین باشد.
قابلیت نقدشوندگی بالا
منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. واحد های صندوق به راحتی نقد میشوند و این مزیت کلیه صندوق هاست. باتوجه به ریسک کم صندوق های درامد ثابت و داشتن ضمانت نقد شوندگی، این صندوق ها نقدشوندگی خوبی دارند.
پرداخت سود ثابت
طبق امیدنامه و اساسنامه صندوق، به سرمایه‌گذاران این صندوق ها سود نقدی با نرخ ثابت تعلق میگیرد. معمولا محل تأمین این سود، سود بانکی است که از سوی بانک در ازای سرمایه‌گذاری دارایی های صندوق به مجموع دارایی ها تعلق میگیرد. این سود به صورت دوره ای به سرمایه‌گذاران پرداخت میشود.
ضمانت نقدشوندگی
باتوجه به اینکه عمده دارایی های صندوق ها با درامد ثابت در اوراقی مثل گواهی های سپرده بانکی و دیگر اوراق دولتی سرمایه‌گذاری شده است؛ این صندوق ها ضمانت نهادهای دولتی مثل بانک ها را پشتوانه خود دارند.
صندوق های درآمد ثابت چه معایبی دارند؟
حالا که صندوق درآمد ثابت را معرفی کردیم و از ویژگی ها و مزایای آن گفتیم، لازم است که شما را با معایب این صندوق ها هم آشنا کنیم.
سود کم به نسبت سایر صندوق ها
با توجه به اینکه بخش بدون ریسک و کم سود این صندوق ها 3 تا 7 برابر بخش ریسکی و سهامی آن هاست، مجموع سود پرتفوی کم است. البته این سود وابسته به عملکرد صندوق است، اما همچنان نرخ چشمگیری نیست.
چطور صندوق با درآمد ثابت ایده آل را شناسایی کنیم ؟
اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های صندوقها و اوراق قابل معامله درآمد ثابت چشم بورس ، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها، گزارشات و درجه بندی عملکرد آن ها را مطالعه کنید. همچنین در بخش مقایسه صندوق های درامد ثابت میتوانید کلیه اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری (NAV) صندوق ها را با هم مقایسه کنید.
بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل کمک میکند.
در نظر بگیرید که سود هر صندوق وابسته به ترکیب دارایی‌های موجود در آن صندوق بوده و در نتیجه بین صندوق ها متفاوت است. مسلما صندوقی که سود ثابت بیشتری پرداخت میکند ایده‌آل تر است. نرخ سود پیش بینی شده در صندوق های مختلف بین 15 تا 20 درصد است. معمولا نرخ سود تحقق یافته بیشتر از این مقدار است. بطوریکه حداقل سود از نرخ سود بانکی کمتر نیست. لازم است بدانید که طی دوره های مختلف و تغییر تقاضا برای این صندوق ها، نرخ سود صندوق ها با درامد ثابت از نرخ سود بانکی جلو میزند. به طور مثال زمانی که بازار سهام روند نزولی پیش میگیرد عده ی زیادی به سوی صندوق ها با ریسک کم رو می‌آورند و در نتیجه تقاضا برای این صندوق ها زیاد میشود. به طبع ، با افزایش تقاضا سوددهی این صندوق ها هم زیاد میشود.
چطور در صندوق ها با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟
صندوق های درامد ثابت به دو روش معامله میشوند:
صدور و ابطال واحد های صندوق
طبق این روش پس از انتخاب صندوق ایده آل باید به صورت آنلاین و از طریق سایت عضو صندوق شوید. یا اینکه ضمن همراه داشتن مدارک (از قبیل: شناسنامه، کارت ملی، اطلاعات حساب) به شعب منتخب صندوق مراجعه کنید. برای عضویت در صندوق های سرمایه‌گذاری باید حداقل 18 سال سن داشته باشید.
پس از واریز وجه و دریافت رسید، شما باید درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری بدهید تا واحد ها به نام شما شوند.
سرمایه‌گذاران برای خرید واحدهای صندوق باید درخواست صدور بدهند. همچنین با درخواست ابطال میتوانند واحد ها را به فروش برسانند.
خرید و فروش واحد های صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) از نوع صندوق های درامد ثابت
واحد های صندوق های قابل معامله (ETF) مانند سهام در بورس معامله میشوند. ETF از نوع درامد ثابت مثل تک سهمی که خود از دو بخش ریسکی و بدون ریسک تشکیل شده، در بورس معامله میشود. بخش بدون ریسک این تک سهم بر بخش ریسکی آن غلبه میکند. در مقاله صندوق های قابل معامله (ETF) میتوانید بیشتر درباره این صندوق ها بخوانید.
شرط خرید و فروش واحد های ETF احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است.
صندوق درآمد ثابت چیست؟ چطور در صندوق های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنیم؟
سرمایه‌گذاری از طریق صندوق ها یکی از راه های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است. سرمایه‌گذاری در صندوق ها رایج ترین راه برای آن دسته از افرادی است که به سرمایه‌گذاری در بورس مشتاق‌اند اما دانش و یا زمان کافی برای تحلیل بازار و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود را ندارند. صندوق های سرمایه‌گذاری شامل ترکیب متنوعی از دارایی ها هستند که توسط تیم تحلیلگران صندوق انتخاب و مدیریت میشوند. سرمایه‌گذاران در ازای پرداخت وجه صاحب واحدهای صندوق میشوند. هر یک از این واحد ها چکیده ای از کل دارایی های صندوق است. بنابراین حتی افراد با مبالغ سرمایه‌گذاری اندک میتوانند با خرید واحد های صندوق، در ترکیبی از دارایی های مختلف سرمایه‌گذاری کنند.
صندوق ها انواع مختلفی دارند. در مقاله انواع صندوق های سرمایه‌گذاری به توضیح کامل درباره انواع صندوق ها پرداخته‌ایم. همچنین سه نوع صندوق های سهامی، صندوق های مختلط و صندوق های درآمد ثابت را معرفی کردیم. در این مقاله میخواهیم به طور اختصاصی به موضوع صندوق های درآمد ثابت بپردازیم. در ادامه ضمن تعریف صندوق درآمد ثابت، از ویژگی های آن برای شما میگوییم و شما را برای انتخاب صندوق و سرمایه‌گذاری در آن راهنمایی میکنیم.
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق های سرمایه‌گذاری مشترک، ضمن هدف سرمایه‌گذاری جمعی، مجموع مبالغ دریافتی از سرمایه‌گذاران را در خرید دارایی های متنوع سرمایه‌گذار میکنند. هر سرمایه‌گذار به میزان سرمایه خود از پرتفویی (سبد سهامی) که صندوق تشکیل داده، سود میبرد. صندوق های درآمد ثابت نوعی از صندوق های مشترک هستند که عمده سرمایه خود را در اوراق کم ریسک یا بدون ریسک سرمایه‌گذاری میکنند.
ابزارهای مالی با ریسک های متفاوتی طراحی شده‌اند. برخی از این ابزارها با ریسک کم و برخی بدون ریسک هستند. مثل: گواهی سپرده بانکی، اوراق خزانه اسلامی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت. صندوق های درآمد ثابت عمده دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری در این نوع دارایی ها میکنند.
این صندوق ها با هدف به حداقل رساندن ریسک به وجود آمده‌‌اند و باب میل افراد ریسک گریز هستند. به خصوص طرفداران سپرده‌گذاری در بانک ها، که با انتخاب این صندوق ها میتوانند ترکیب ایده آلی از دارایی ها را در یک سبد سرمایه‌گذاری داشته باشند.
در صندوق های درآمد ثابت 70 تا 90 درصد کل سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت که ریسک کمی دارند سرمایه‌گذاری میشود. 10 تا 30 درصد باقی مانده سرمایه، برحسب نظر مدیر صندوق، صرف سرمایه‌گذاری در سهام میشود.
طبق گزارش سایت فیپ ایران، میانگین بازدهی سالانه 70 صندوق درآمد ثابت فعال در بازار سرمایه ایران، طی سال گذشته (1399) 23 درصد بوده است.
صندوق های درآمد ثابت چه ویژگی هایی دارند؟
- از آنجایی که سهام عادی بازار بورس نرخ سود مشخصی نداشته و ریسک بالایی دارد، درصد کمتری از سبد صندوق درآمد ثابت به سهام این بازار اختصاص داده شده است.
- چون که درصد بالایی از مبلغ سرمایه در دارایی های بدون ریسک یا با ریسک کم سرمایه گذاری شده؛ پرتفوی صندوق پرتفوی کم ریسکی به حساب می‌آید.
- باتوجه به قاعده ریسک کمتر بازدهی کمتر، ریسک کم این صندوق ها سود کمتری برای سرمایه‌گذار به همراه می‌آورد. البته این سود قابل پیش‌بینی، ثابت و ضمانت شده است.
- در این صندوق ها نرخ سود مشخصی به عنوان سود سرمایه‌گذار در نظر گرفته و به او پرداخت میشود. سرمایه‌گذار این سود را به صورت دوره ای (ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یا سالانه) دریافت میکند. هرچه تعداد دفعات پرداخت سود در سال کمتر باشد، سوددهی بیشتر است. یعنی به طور مثال نرخ سودی که سالانه پرداخت می‌شودٍ، از نرخ سودی که سه ماهه پرداخت میشود بیشتر است.
- میانگین بازدهی صندوق ها در سال های مختلف متفاوت است.
- برای جلب رضایت مشتریان بازده صندوق های سرمایه‌گذاری از بازده بانک بیشتر در نظر گرفته شده است.
صندوق ها با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟
گفتیم که سرمایه‌گذاری درصندوق درامد ثابت ریسک کمی دارد. این ویژگی به تنهایی می‌تواند صندوق درآمد ثابت را به صندوق ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران ریسک گریز بدل کند. اما این صندوق ها مزایای دیگری هم دارند که در اینجا به مهم ترین آن ها اشاره میکنیم.
امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه
فکر میکنید اگر بخواهید به صورت جداگانه روی هر یک از اوراق با درامد ثابت، اوراق مشارکت، گواهی های سپرده و در عین حال سهام سرمایه‌گذاری کنید چقدر سرمایه نیاز است؟ حتی اگر در هریک از این اوراق با حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری کنید، قطعا مجموع مبلغ مورد نیاز برای سرمایه گذاری در این مجموعه مبلغ کمی نخواهد بود. اما صندوق ها با درامد ثابت این امکان را برای شما فراهم میکنند که حتی با مبالغ اندک بتوانید به میزان سرمایه خود واحدهایی از صندوق را بخرید. هر واحد خود متشکل از تمامی دارایی هایی است که صندوق در آن ها سرمایه‌گذاری کرده است.
حداقل ریسک
علاوه بر این که صندوق ها با ساختار متنوع خود ریسک را کاهش می‌دهند؛ صندوق های درامد ثابت به مراتب ریسک کمتری دارند. گفتیم که عمده دارایی های این صندوق در ابزارهای فاقد ریسک یا با ریسک کم سرمایه‌گذاری شده. همین مساله باعث میشود تا ریسک سبد سرمایه‌گذاری صندوق پایین باشد.
قابلیت نقدشوندگی بالا
منظور از نقدشوندگی این است که یک دارایی قابلیت تبدیل سریع به وجه نقد را داشته باشد. واحد های صندوق به راحتی نقد میشوند و این مزیت کلیه صندوق هاست. باتوجه به ریسک کم صندوق های درامد ثابت و داشتن ضمانت نقد شوندگی، این صندوق ها نقدشوندگی خوبی دارند.
پرداخت سود ثابت
طبق امیدنامه و اساسنامه صندوق، به سرمایه‌گذاران این صندوق ها سود نقدی با نرخ ثابت تعلق میگیرد. معمولا محل تأمین این سود، سود بانکی است که از سوی بانک در ازای سرمایه‌گذاری دارایی های صندوق به مجموع دارایی ها تعلق میگیرد. این سود به صورت دوره ای به سرمایه‌گذاران پرداخت میشود.
ضمانت نقدشوندگی
باتوجه به اینکه عمده دارایی های صندوق ها با درامد ثابت در اوراقی مثل گواهی های سپرده بانکی و دیگر اوراق دولتی سرمایه‌گذاری شده است؛ این صندوق ها ضمانت نهادهای دولتی مثل بانک ها را پشتوانه خود دارند.
صندوق های درآمد ثابت چه معایبی دارند؟
حالا که صندوق درآمد ثابت را معرفی کردیم و از ویژگی ها و مزایای آن گفتیم، لازم است که شما را با معایب این صندوق ها هم آشنا کنیم.
سود کم به نسبت سایر صندوق ها
با توجه به اینکه بخش بدون ریسک و کم سود این صندوق ها 3 تا 7 برابر بخش ریسکی و سهامی آن هاست، مجموع سود پرتفوی کم است. البته این سود وابسته به عملکرد صندوق است، اما همچنان نرخ چشمگیری نیست.
چطور صندوق با درآمد ثابت ایده آل را شناسایی کنیم ؟
اصلی ترین راهکار برای شناخت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بررسی عملکرد گذشته صندوق هاست. با مراجعه به صفحه صندوق های درآمد ثابت چشم بورس ، شما میتوانید اطلاعات مهم تمامی صندوق ها، گزارشات و درجه بندی عملکرد آن ها را مطالعه کنید. همچنین در بخش مقایسه صندوق های درامد ثابت میتوانید کلیه اطلاعات مقایسه ای درباره این صندوق ها از قبیل: عمر، نرخ بازده ای در ادوار مختلف و ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری (NAV) صندوق ها را با هم مقایسه کنید.
بررسی سابقه و خوشنامی صندوق، نرخ بازدهی در ادوار مختلف، اساسنامه و امیدنامه صندوق (که قواعد و الزامات صندوق را نشان میدهد) به شما در شناسایی صندوق ایده آل صندوقها و اوراق قابل معامله کمک میکند.
در نظر بگیرید که سود هر صندوق وابسته به ترکیب دارایی‌های موجود در آن صندوق بوده و در نتیجه بین صندوق ها متفاوت است. مسلما صندوقی که سود ثابت بیشتری پرداخت میکند ایده‌آل تر است. نرخ سود پیش بینی شده در صندوق های مختلف بین 15 تا 20 درصد است. معمولا نرخ سود تحقق یافته بیشتر از این مقدار است. بطوریکه حداقل سود از نرخ سود بانکی کمتر نیست. لازم است بدانید که طی دوره های مختلف و تغییر تقاضا برای این صندوق ها، نرخ سود صندوق ها با درامد ثابت از نرخ سود بانکی جلو میزند. به طور مثال زمانی که بازار سهام روند نزولی پیش میگیرد عده ی زیادی به سوی صندوق ها با ریسک کم رو می‌آورند و در نتیجه تقاضا برای این صندوق ها زیاد میشود. به طبع ، با افزایش تقاضا سوددهی این صندوق ها هم زیاد میشود.
چطور در صندوق ها با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم؟
صندوق های درامد ثابت به دو روش معامله میشوند:
صدور و ابطال واحد های صندوق
طبق این روش پس از انتخاب صندوق ایده آل باید به صورت آنلاین و از طریق سایت عضو صندوق شوید. یا اینکه ضمن همراه داشتن مدارک (از قبیل: شناسنامه، کارت ملی، اطلاعات حساب) به شعب منتخب صندوق مراجعه کنید. برای عضویت در صندوق های سرمایه‌گذاری باید حداقل 18 سال سن داشته باشید.
پس از واریز وجه و دریافت رسید، شما باید درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری بدهید تا واحد ها به نام شما شوند.
سرمایه‌گذاران برای خرید واحدهای صندوق باید درخواست صدور بدهند. همچنین با درخواست ابطال میتوانند واحد ها را به فروش برسانند.
خرید و فروش واحد های صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) از نوع صندوق های درامد ثابت
واحد های صندوق های قابل معامله (ETF) مانند سهام در بورس معامله میشوند. ETF از نوع درامد ثابت مثل تک سهمی که خود از دو بخش ریسکی و بدون ریسک تشکیل شده، در بورس معامله میشود. بخش بدون ریسک این تک سهم بر بخش ریسکی آن غلبه میکند. در مقاله صندوق های قابل معامله (ETF) میتوانید بیشتر درباره این صندوق ها بخوانید.
شرط خرید و فروش واحد های ETF احراز هویت در سجام، داشتن کد بورسی و عضویت در کارگزاری است.
آشنایی با صندوق سرمایه گذاری ثروت افزون ثمین
یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری در بورس استفاده از روش غیر مستقیم است. افراد بجای اینکه خود درگیر خرید و فروش سهام و اوراق بهادار شوند پس انداز خود را در اختیار صندوق های سرمایه گذاری قرار می‌دهند و مدیران صندوقها با توجه به تخصص و تجربه خود، سرمایه گذاری مناسب را انجام می‌دهند و با سطح ریسک کمتر تلاش میکنند بازده بهتری برای سرمایه گذاران کسب نمایند. بر اساس قوانین و مقررات فقط شرکتهای سبدگردان بورس و سایر شرکتهایی که مجوز رسمی سبدگردانی از سازمان بورس دارند می توانند نسبت به تاسیس و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری اقدام نمایند. سبدگردان آرکا بعنوان یکی از شرکتهای سبدگردانی دارای مجوز رسمی از سازمان بورس، در زمینه سبدگردانی اختصاصی و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری فعالیت دارد.
صندوق سرمایه گذاری ثروت افزون ثمین
سبدگردان آرکا در راستای ماموریت خود و به منظور تشویق سرمایه گذاری غیر مستقیم و کمک به سرمایه گذاران خرد، در راستای کسب منافع در بازار سرمایه و حفظ قدرت خرید خود در برابر تورم، موفق به کسب مجوز تاسیس صندوق سرمایه گذاری ثروت افزون ثمین از سازمان بورس گردید.
این صندوق از نوع سرمایه گذاری در سهام است. بعبارتی عمده منابع صندوق در سهام و حق تقدم سهام و سایر اوراق بهادار قابل معامله ( بر اساس امیدنامه صندوق) سرمایه گذاری می‌گردد؛ بنابراین از نظر میزان ریسک پذیری این صندوق دارای ریسک بیشتری نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت و یا سپرده بانکی و اوراق مشارکت است. صندوق ثروت افزون ثمین، از نوع صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) می باشد. سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در این صندوق باید دارای کد بورسی باشند و از طریق شرکتهای کارگزاری یا پنل معاملات آنلاین خود میتوانند با سرچ نماد ثمین نسبت به ثبت سفارش خود اقدام کنند.
لازم به ذکر است که پذیره نویسی اولیه این صندوق، در تاریخ‌های 15 و 16 آبان 1400 صورت گرفت. پس از پذیره نویسی اولیه و دریافت مجوز فعالیت، معاملات واحدهای صندوق در بورس از تاریخ 13 آذر 1400 شروع شده است. سرمایه گذاران در هر زمان میتوانند نسبت به خرید واحدهای صندوق و سرمایه گذاری در آن اقدام نمایند و یا در زمان مد نظر میتوانند، نسبت به فروش واحدهای خود و خروج پول از صندوق اقدام کنند. به منظور محدود کردن نوسانات قیمتی واحدهای صندوق در معاملات روزانه، بازارگردان صندوق نسبت به خرید و فروش واحدها در مواقع ضروری اقدام میکند.
مدیران سرمایه گذاری صندوق ثمین
صندوق ثمین دارای سه مدیر سرمایه گذاری می باشد که دارای رزومه و سوابق درخشانی در زمینه مدیریت سرمایه گذاری صندوق ها و فعالیت در بورس می‌باشند. رزومه و مشخصات این مدیران درسایت صندوق ثمین قابل مشاهده است.
صندوق سرمایه گذاری ثروت افزون ثمین، اولین صندوق تحت مدیریت سبدگردان آرکا می‌باشد این صندوق با هدف جمع آوری سرمایه های خرد افراد و سرمایه گذاری آن در سهام و اوراق بهادار بصورت صندوق قابل معامله فعالیت می‌نماید. توصیه میشود افرادی که قصد سرمایه گذاری میان مدت و بلند مدت در بازار بورس را دارند ولی توان و تخصص لازم را در این زمینه ندارند با خرید واحدهای سرمایه گذاری این صندوق ریسک خود را کاهش داده و بازده قابل قبولی کسب نمایند.
سرمایه گذاری در صندوق ثمین
همانطور که ذکر شد صندوق ثمین از نوع صندوق های قابل معامله (ETF) بوده و سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در صندوق باید دارای کد بورسی باشند. افراد می توانند از طریق سیستم معاملات آنلاین یا شرکتهای کارگزاری نسبت به خرید واحدهای صندوق ثمین اقدام نمایند.
صندوق سرمایه گذاری چیست و چگونه میتوان در آن سرمایه گذاری کرد؟
یکی از مهم ترین سازوکارهای سرمایه گذاری در بازارهای مالی، صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند.
این صندوقها شرایط سرمایه گذاری در بازار مالی را برای افراد تازه وارد وغیرحرفه ای، راحت ومساعدتر می کنند وتنوع این صندوقها متناسب با انتظارات و خواسته های سرمایه گذاران متفاوت است.
صندوقهای سرمایه گذاری مزایای فراوانی را هم برای سرمایه گذار وهم برای بازار سرمایه فراهم می آورد؛ زیرا از یک طرف راهکارهای مناسب برای رشد کمی وکیفی وتشویق سرمایه گذاری غیر مستقیم برای افرادغیرحرفه ای را فراهم می آورند واین امکان و شرایط را پدید می آورند که از طریق تشکیل سبد متنوعی از دارایی های مختلف، که هر یک دارای ویژگی خاص خود هستند، ریسک سرمایه گذاران را کاهش دهد.
در مجموع میتوان گفت این صندوق های سرمایه گذاری، بازار سرمایه را جذاب بستر می کنند، در یک تقسیم بندی کلی، صندوقهای سرمایه گذاری را می توان به هشت گروه اصلی دسته بندی کرد:
۱-صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
۲-صندوق سرمایه گذاری در سهام
۳-صندوق سرمایه گذاری مختلط
۴-صندوق سرمایه گذاری شاخصی
۵-صندوق های قابل معامله
۶-صندوق های تاٌمین مالی
۷-صندوق های نیکوکاری
۸-صندوق های اختصاصی بازارگردان
۱-صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت:
این صندوقها، بازدهی معقول با حداقل ریسک ممکن را نصیب سرمایه گذاران خود می کنند؛ افرادی که جذب این نوع صندوق ها می شوند، عموماً سرمایه گذارانی کم ریسک هستند و به همین علت مدیران این صندوقهای سرمایه گذاری، سرمایه ها را عمدتاً به خرید اوراق بهادار بسیارکم ریسک، مانند اوراق اجاره و اوراق خزانه اختصاص می دهند تا بتوانند سود قابل قبولی نصیب سرمایه گذاران خود داشته باشند.
لازم به ذکر است که صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارای ضمانت نقد شوندگی وضمانت جبران خسارت احتمالی هستند و پیش بینی های لازم برای پرداخت سود و همینطور نگهداری اصل سرمایه ی افراد در این صندوقها انجام شده است.
در این صندوقها، افراد حقیقی و حقوقی می توانند سرمایه گذاری کنند.
۲- صندوق سرمایه گذاری در سهام:
در این صندوقها، ریسک سرمایه گذاری در مقایسه با صندوقهای با درآمد ثابت، بیشتر است وهمچنین احتمال کسب سود بیشتر است. سرمایه گذاری در این صندوقها مناسب افرادی است که ریسک پذیری بیشتری دارند وهمچنین دید بلندمدت تر، به سرمایه گذاری خود دارند.
برای سرمایه گذاری در این صندوقها حتماٌ باید به امیدنامه ی شرکت مراجعه نمود تا از استراتژی آنها و ابزارهای آنها در سرمایه گذاریها آگاه شد؛ در این نوع سرمایه گذاری، با گذشت زمان هرچه عملکرد صندوق بهتر باشد و موفقیت و سودآوری بالاتری داشته باشد، ارزش واحدهای آن صندوق هم افزایش پیدا می کند و در مقابل اگر صندوق عملکرد خوبی نداشته باشد، ممکن است ارزش واحد های سرمایه گذاری صندوق کاهش پیدا کند.
این صندوقها در ایران به دو دسته ی بزرگ وکوچک تقسیم می شوند؛ در صندوقهای کوچک تعداد واحدهای سرمایه گذاری قابل انتشار(حداقل ۵ هزار وحداکثر ۵۰ هزار) و در صندوقهای بزرگ این ارقام (۵۰ هزارتا ۵۰۰ هزار) واحد است.
۳-صندوق های سرمایه گذاری مختلط:
در این نوع صندوقهای سرمایه گذاری از هر دو نوع (اوراق با درآمد ثابت وصندوق سهام ) به نسبت تقریباً مساوی، سرمایه گذاری می شود ولی گاهی اوقات می تواند این درصد، در طول زمان تغییر یابد ولی عمدتاٌ این نسبت حداقل ۴۰% وحداکثر۶۰% سهام و مابقی آن، اوراق با درآمد ثابت است.
این صندوقها برای سرمایه گذاران، این امکان را به وجود می آورند که بتوانند از مزایای تنوع بخشی نیز بهره مند شوند.
ریسک این صندوقها نسبت به صندوقهای سهامی کمتر است، واین صندوقها پتانسیل کسب بازده بالاتر نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت را فراهم می کنند؛ بدیهی است در صورت افت بازار، سرمایه گذاران در این صندوقها به دلیل ترکیب اوراق با درآمد ثابت وسهام زیان کمتری را تجربه می کنند.
در واقع می توان صندوقهای مختلط را حدّ میانی سرمایه گذاری به لحاظ ریسک وبازده احتمالی مورد انتظار دانست.
۴-صندوقهای سرمایه گذاری شاخصی:
یک صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر شاخص، الزاماٌ منابع خود را براساس الگوی تعیین شده برای یکی از شاخص های موجود در بازار، سرمایه گذاری می کند؛ شاخص مذکور می تواند شاخص کل، ویایکی دیگر از شاخص های بازار سهام باشد.
صندوقهای سرمایه گذاری مبتنی بر شاخص، مزیّت هایی دارند که اصلی ترین مزیّت آنها هزینه ی پایین آن و حذف ریسک مدیریت صندوق است.
در این صندوقها، نقش مدیریَت، نقش غیر فعال است و فقط در راستای انطباق ترکیب وزن اوراق موجود در سبد با شاخص مبنا تلاشهایی صورت می گیرد. امروزه صندوقهای شاخصی (ونگارد) به یکی از بزرگترین شرکتهای مدیریت سرمایه گذاری تبدیل شده است.
۵-صندوقهای قابل معامله:
این صندوق در حقیقت یک صندوق از دارایی های متنوع است که مانند سهام معمولی در بورس، معامله می شود؛ یعنی فرد در هر زمان که بخواهد می تواند یک یا چند واحد از یک صندوق را بخرد، یا چند واحد از آن را بفروشد. افرادی که در این صندوقها سرمایه گذاری می کنند، در واقع پول خود را در اختیار صندوق قرار می دهند که با یک تیم مدیریَت حرفه ای وبا تشکیل پرتفویی از سهام مختلف، سود کسب نمایند.
در این صندوقها، واحدها در طول روز، همانند سهام در بازار معامله می شوند و ساختار آنها بیشتر شبیه صندوقهای سرمایه گذاری مشترک است، امَا برخلاف صندوقهای سرمایه گذاری مشترک که فقط با قیمت تعیین شده در پایان روز وپس از محاسبه ی (NAV) می توان آنها را خرید و فروش کرد، سرمایه گذاران می توانند واحدهای (ETF) را همانند سهام در طول روز معامله کنند.
صندوقهای قابل معامله در بورس، به سه دسته ی سرمایه گذاری در سهام، سرمایه گذاری مختلط و سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، تقسیم بندی می شوند. این سه نوع صندوق، علاوه بر استراتژی معاملاتی که از نام آنها پیداست در کارمزد خرید صندوقها و اوراق قابل معامله و فروش نیز تفاوتهایی دارند.
این نوع صندوقها، در ۲۰ سالی که به بازار معرَفی شده اند رشد چشمگیری داشته اند.
۶-صندوق های نیکوکاری:
صندوقهای سرمایه گذاری نیکوکاری از ابزارها ونهادهای مالی جدید، محسوب می شوند و نزد سازمان ثبت اسناد و املاک کشور به ثبت می رسند؛ این صندوقها، مجَوز تاسیس و فعَالیت خود را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت می کنند و زمان فعَالیت آنها به مدت سه سال ادامه پیدا می کند و بعد از این مدَت قابل تمدید کردن می باشند.
در اینگونه صندوقها، ضمن حفظ سرمایه، سرمایه گذاری مولَد انجام می گیرد و باعث توسعه ی بازار سرمایه و ایجاد کسب و کار در جامعه می شود و به صورت هدفمند، صرف نیازمندان می گردد.
می توان مزایای صندوقهای نیکوکاری را اینگونه شمرد:
الف-با سرمایه های اندک در این سرمایه گذاری می توان درامور نیکوکاری مشارکت نمود.
ب-سرمایه گذار به سلیقه ی خود، می تواند به شکلهای مختلف در امیدنامه ی امور نیکوکاری مشارکت داشته باشد.
۷-صندوق های تامین مالی:
مهم ترین اهداف این صندوقها، تاًمین مالی پروژه ها و فعّالیت های اقتصادی است، و اینگونه صندوقها به دو دسته تقسیم می شوند:
۱-صندوقهای سرمایه گذاری املاک و مستغلات: این صندوقها با جمع آوری سرمایه های کوچک اشخاص حقیقی وحقوقی و به منظور سرمایه گذاری در پروژه های بزرگ ساختمانی به وجود آمده اند، وافراد سرمایه گذار به دو طریق می توانند در این صندوقها سرمایه گذاری کنند؛ یکی از طریق خرید واحد های سرمایه گذاری در زمانی که سهام خود را برای عموم عرضه می کنند؛ و دیگری خرید واحدهای سرمایه گذاری در بورس است.
۲-صندوقهای سرمایه گذاری پروژه: این صندوقها، نهادهای مالی هستند که با اخذ مجوّز از سازمان بورس و اوراق بهادار، تاًسیس شده اند، این صندوقها سرمایه را از عموم، جمع آوری کرده وسپس به سرمایه گذاری در ساخت و تکمیل پروژه اختصاص می دهند.
این صندوقها به منظور انجام پروژه ی مورد نظر خود، در چارچوب اساسنامه وبا رعایت کلیّه ی قوانین ومقررات، یک شرکت خاصّ به نام شرکت پروژه تاٌسیس می کنند که آن شرکت پس از تکمیل و شروع مرحله ی بهره برداری، تبدیل به یک شرکت سهامی عام شده و سهام آن در بورس، یا خارج از بورس، پذیرفته و قابل معامله می شود؛ وپس از ساخت پروژه و عرضه ی آن در بورس ، فعالیّت های صندوق مذکور پایان می یابد و تمام دارایی ها و بدهی ها ی صندوق به شرکت پروژه منتقل می شود و به دارندگان واحدهای سرمایه گذاری صندوق، به همان اندازه، سهام شرکت پروژه واگذار می شود.
۸-صندوقهای سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردان:
صندوقهای سرمایه گذاران اختصاصی بازارگردانی یکی از تجارب موفّق، در حوزه ی سرمایه گذاری است.
هدف این صندوقها، جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران وخرید و فروش اوراق بهادار در چارچوب تعهدات و بازار گردانی آن اوراق، مطابق امیدنامه و کسب منفعت از این محل است.
صندوقهای بازارگردانی به سهل شدن معاملات و افزایش نقد شوندگی کمک می کنند و از دستکاری قیمت سهام به دست سودجویان، جلوگیری می کنند.
این صندوقها از سازمان بورس، مجوّز صندوقها و اوراق قابل معامله معامله گری و بازارگردانی دریافت کرده و شروع به فعّالیت می کنند. صندوقهای بازارگردانی مقداری از سهام شرکتهایی که در بازار سرمایه فعّال هستند را در اختیار دارند و خرید و فروش انجام می دهند. چون این صندوقها، در متعادل نگه داشتن ارزش سهام و جلوگیری از قفل شدن بازار به وسیله ی ایجاد نشدن صف خرید و فروش فعّال هستند، سازمان بورس برای حمایت از آنها، در کارمزد معاملاتشان ۸۰ درصد تخفیف داده است؛ به همین دلیل کارمزد معاملات این صندوقها بسیار پایین است.
هر چند سرمایه گذاران این صندوقها فقط افراد حقوقی هستند امّا برای سرمایه گذاران حقیقی هم به طور غیرمستقیم، مزایایی به همراه دارد، در این مورد می توان به موارد زیر اشاره نمود:
۱-کاهش کارمزد و هزینه ی معاملات صندوق به واسطه ی معافیّت های در نظر گرفته شده
۲-کاهش محدودیّت های اعطای اعتباردهی با عنایت به اساسنامه ی آن
۳-در اختیار قرار دادن ایستگاه معاملاتی برای انجام معاملات
در حال حاضر ۳۸ صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی در کشور فعّال است که مشتری آنها فقط شرکتهای حقوقی هستند. صندوقهای اختصاصی بازارگردانی شاید مزایای مستقیم برای افراد حقیقی نداشته باشند، امّا چون باعث ثبات بازار سرمایه و افزایش اطمینان برای سرمایه گذاران می شوند، مفید هستند و از این طریق می توانند نگرانی های نوسانات شدید را برای افراد سرمایه گذار کمتر کنند.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را بشناسید!
یکی از عوامل مهم در اقتصاد هر کشور، سرمایه‌گذاری است، چرا که با سرمایه‌گذاری مردم است که واحدهای اقتصادی مختلف مانند کارگاه‌های تولیدی، کارخانجات صندوقها و اوراق قابل معامله صنعتی و . ، سرمایه مورد نیازشان برای توسعه کسب و کار را جذب میکنند و موجب ایجاد رونق اقتصادی در کشور میشوند.
اما یکی از بزرگترین چالش‌هایی که سرمایه‌گذاران با آن روبرو هستند، ریسک است و به همین دلیل همواره به دنبال ابزارهایی برای کنترل ریسک سرمایه‌گذاری هستند. یکی از این ابزارها صندوقهای سرمایه‌گذاری به ویژه صندوقهای با درآمد ثابت هستند. در ادامه به سراغ این صندوقها می‌رویم و با شما درباره بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت میکنیم. با ما همراه شوید.
تاریخچه شکل گیری صندوقهای با درآمد ثابت
اولین بار در سال ۱۳۸۶ خبر تشکیل صندوقهای سرمایه‌گذاری در ایران اعلام شد. در آخرین روزهای اسفند سال ۸۶ صندوقهای سرمایه‌گذاری بورس اوراق بهادار تهران به صورت رسمی معرفی شدند و سپس در سال ۱۳۸۷ صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت وارد بازار شدند و فعالیتشان را آغاز کردند. از آن زمان تا کنون هر ساله ناظر افزایش تعداد صندوقهای با درآمد ثابت بوده‌ایم که به دلیل اعتماد بالای مردم به این صندوقها و سوددهی مناسب‌شان بوده است.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
پیش از تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت باید بدانیم که صندوق با درآمد ثابت چیست و چه اهدافی را در بازار سرمایه کشور دنبال میکند. صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، نوعی از صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک هستند که دارایی مشتریان خود را در اوراق بهادار کم ریسکی چون اوراق مشارکت، اسناد خزانه، اوراق اجاره، گواهی سپرده‌های بانکی و انواع ابزارهای کم ریسک قابل معامله در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری میکنند.
این صندوقها بر اساس قوانینی که برای آنها وجود دارد، میتوانند بین ۱۰ تا ۳۰ درصد کل سرمایه‌شان را در ابزارهایی با ریسک بیشتر، مثل سهام سرمایه‌گذاری کنند تا در بلند مدت باعث افزایش سرمایه صندوق شود.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
ممکن است شناخت بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بر اساس عوامل مؤثر از نظر افراد مختلف، متفاوت باشد. به عنوان یکی از فاکتورهای مؤثر در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت میتوان به نحوه پرداخت سود اشاره کرد.
بعضی از صندوقهای سرمایه‌گذاری، سودهای خود را به صورت دوره‌ای بین سرمایه‌گذاران تقسیم و به حساب‌هایشان واریز میکنند، اما بعضی از صندوقها هم بدون پرداخت سود دوره‌ای هستند که در این صورت، سود سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق حاصل میشود. همچنین از دیگر عوامل مهم برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری از نظر برخی افراد میتوان به وجود ضامن نقدشوندگی برای بعضی از صندوقها اشاره کرد.
مزیت‌های استفاده از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مزایای فراوانی هم برای سرمایه‌گذاران، هم برای سایر فعالان بازارهای مالی دارد. بعضی از این مزیت‌ها عبارتند از:
- کمک به شرکتهای خصوصی و دولت‌ها برای تامین سرمایه بلند مدت (با توجه به این که سرمایه‌گذاری صندوقها روی ابزارهای با درآمد ثابت است، پس منجر به تامین سرمایه بلند مدت شرکت‌ها میشود و در اثر آن اوضاع اقتصادی کشور بهبود می‌یابد)
- کاهش ریسک سرمایه‌گذاران
- مناسب برای سرمایه‌گذارانی که آموزش چندانی در زمینه سرمایه‌گذاری ندیده‌اند
- فراهم کردن فرصت کسب سود بیشتر نسبت به سپرده‌های بانکی (چون معمولا سود کسب‌شده صندوقهای سرمایه‌گذاری نسبت به نرخ بهره سپرده‌های بانکی بیشتر است)
- کاهش هزینه‌ها و کارمزدهای سرمایه‌گذاری
- نقدشوندگی بالا
- مدیریت حرفه‌ای
- مناسب برای افراد بازنشسته یا سایر اشخاصی که به درآمد ثابت نیاز دارند
سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟
قرار دادن سپرده و سرمایه‌گذاری در صندوقهای با درآمد ثابت به همه افراد توصیه میشود؛ زیرا با استفاده از این صندوقها سبد سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران تنوع بیشتری پیدا میکند و همچنین روش مناسبی برای مدیریت ریسک آنها خواهد بود.
اما به برخی افراد بیشتر توصیه میشود که در صندوقهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند، مانند کسانی که به مقدار زیادی با تکنیک‌ها و راه‌های سرمایه گذاری در بورس آشنایی نیستند، بازنشسته‌ها و کسانی که به دنبال کسب سود به صورت ثابت هستند و یا افرادی که می‌خواهند برای سپرده‌گذاری در بانک‌ها اقدام کنند، زیرا صندوقهای با درآمد ثابت معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک‌ها دارند.
سود صندوق های با درآمد ثابت چه مقدار است؟
برای تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، علاوه بر مطالبی که تا کنون بیان کردیم، باید میزان سود آنها را هم بررسی کنیم. برای مشخص کردن میزان سود صندوقها روند مشخصی وجود ندارد؛ زیرا ممکن است سود و بازده هر سال صندوق با سال‌های قبلش متفاوت باشد و میزان ثابتی ندارد.
همچنین شیوه عملکرد و سرمایه‌گذاری بسیاری از صندوقهای درآمد ثابت با یکدیگر فرق دارند و به همین دلیل نمی‌توان در مورد همه آنها به طور دقیق اظهار نظر کرد. اما فاکتورهایی وجود دارند که در بازدهی صندوقها تاثیر دارند و تا حدودی میتوان میزان سودشان را پیش‌بینی کرد. در حال حاضر، صندوق همای آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه گذاری درامد ثابت در بورس ایران شناخته میشود. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس است و به صورت ماهانه سود نقدی پرداخت میکند.
کلام آخر
در این مطلب با شما درباره بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کردیم. یکی از مهم‌ترین عوامل موثر بر کارکرد هر صندوق سرمایه‌گذاری، مدیریت و ارکان آن صندوق محسوب میشوند. از دیگر نکات مؤثر در سوددهی صندوقهای با درآمد ثابت، وضعیت بازار سرمایه است. در صورتی که بازار وضعیت مناسبی داشته باشد، احتمال افزایش بازدهی صندوقها هم بیشتر خواهد شد. همچنین مقایسه میزان سوددهی دوره‌های پیشین صندوق، می‌تواند راه مناسبی برای تخمین میزان بازده آن صندوق باشد.
دیدگاه شما