احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز

ما باید با حریم خصوصی خود به آنها اعتماد کنیم، به آنها اعتماد کنیم که به سارقان هویت اجازه ندهند حساب های ما را تخلیه کنند… و به مدیر سیستم اعتماد کنیم تا اطلاعات ما را خصوصی نگه دارد. حریم خصوصی همیشه می تواند توسط ادمین بر اساس قضاوت او که اصل حریم خصوصی را در مقابل سایر نگرانی ها کم اهمیت جلوه می دهد، نادیده گرفته شود… وقت آن است که ما یک پول واقعی داشته باشیم. بدون نیاز به اعتماد به یک واسطه شخص ثالث، انتقال و نگهداری پول می تواند امن و معاملات آن بدون دردسر باشد. […] راه حل یک سیستم توزیع شده بدون یک نهاد مرکزی آسیب پذیر است. کاربران کلیدهای [خصوصی] پول خود را نگه می دارند و مستقیماً با یکدیگر معامله می کنند.

آیا خرید بیت کوین بدون احراز هویت امکان پذیر است؟

با گسترش روز افزون صرافی‌های متمرکز؛ ممکن است به نظر برسد که خرید بیت کوین بدون احراز هویت امکان پذیر نیست. اما این باور کاملا اشتباه است. بیت کوین یک سیستم همتا به همتا است؛ به این معنا که مبادلات و خرید و فروش خصوصی به راحتی در آن امکان پذیر است. البته این مورد در صورتی ممکن است که راه آن را به درستی بلد باشید.

در این مقاله از وبسایت دیجی ولت قصد داریم شما را با نحوه خرید بیت کوین بدون احراز هویت آشنا کنیم. همچنین شما را با روش‌های مختلف جهت به دست آوردن رایگان این رمز ارز آشنا خواهیم کرد.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت مشتری ( KYC ) به چه معناست؟

به بیان ساده، خرید بیت کوین بدون احراز هویت ( KYC ) به معنای عدم ارائه اطلاعات هویتی به یک صرافی جهت خرید این ارز دیجیتال است. احراز هویت ( KYC ) اگرچه مزایایی دارد؛ با این حال خطرات آن به مراتب بیشتر است.

مزیت احراز هویت کاربران مبارزه با پولشویی و جلوگیری از تامین مالی تروریسم است. مبارزه با پولشویی در سراسر جهان تا کنون ۰.۱ درصد شانس موفقیت داشته است. بنابراین، پولشویی تنها دلیل اجباری شدن احراز هویت در صرافی‌های متمرکز نیست.

احراز هویت کاربران خطرات بسیار زیادی را نیز به همراه دارد. از این خطرات می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

خطرات احراز هویت در بازار ارز دیجیتال

• نشت داده‌ها: در صورت هک یک سیستم و سازمان، تمام داده‌های کاربران از جمله اطلاعات شخصی ممکن است نشت پیدا کند.
• خطر اشتراک گذاری داده‌ها: هنگام احراز هویت در یک صرافی باید به طور تمام و کمال به مدیران آن پلتفرم اعتماد کنید؛ حتی اگر اطلاعات شخصی شما در اختیار سازمان‌ها و موسسات دولتی قرار گیرد.
• خطرات شخصی: داده‌های لو رفته یا به اشتراک گذاشته شده ممکن است بر علیه شما استفاده شود. به عنوان مثال ممکن است سکه‌های شما به صورت هک آنلاین یا دزدی فیزیکی به سرقت برود.
• خطر مصادره: قانون‌ها روز به روز تغییر می‌کنند. با توجه به اینکه با احراز هویت تمام اطلاعات شما به راحتی در دسترس است؛ امکان از دست رفتن دارایی شما نیز هر لحظه وجود دارد.
• عدم دسترسی به تعدادی از صرافی‌ها: کاربران ایرانی با توجه به شرایط تحریمی، ممکن است نتوانند مدارک لازم جهت ثبت نام در تعدادی از صرافی‌ها از جمله کوین بیس ( Coinbase ) و بایننس ( Binance ) را ارسال کنند.

علاوه بر خطرات بیان شده، باید ماهیت بلاکچین را نیز در نظر داشته باشید. بلاکچین به خودی خود یک سیستم غیرمتمرکز است. با این حال، زمانی که اطلاعات شخصی خود را در اختیار یک پلتفرم قرار می‌دهید؛ به راحتی امکان ردیابی تراکنش‌های آتی شما وجود دارد.

حفظ حریم خصوصی با خرید بیت کوین بدون احراز هویت

همه ما قبول داریم که حریم خصوصی به هیچ وجه جرم نبوده بلکه حق طبیعی هر انسانی است. رعایت حریم خصوصی در مورد ارز ملی به طور معمول امکان پذیر نیست. با این حال، خرید بیت کوین در صورت آگاهی از روش‌های آن، این محدودیت‌ها را ندارد.

به طور معمول ۳ روش جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت وجود دارد. این روش‌ها شامل خرید بیت کوین در صرافی‌های غیرمتمرکز، خرید نقدی و به دست آوردن بیت کوین از راه‌های فرعی است. در ادامه این ۳ مورد را بررسی می‌کنیم.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت از صرافی‌های غیرمتمرکز

هنوز هم امکان خرید بیت کوین بدون احراز هویت از طریق مبادلات همتا به همتا وجود دارد. صرافی‌های غیرمتمرکز همان پلتفرم‌هایی هستند که این شرایط را فراهم کرده‌اند. دو مورد از محبوب‌ترین این صرافی‌ها شامل Bisq و Hodl Hodl است. هر دو صرافی از پروتکل‌های چند امضایی استفاده می‌کنند و امکان خرید بیت کوین بدون احراز هویت را از راه دور فراهم می‌کنند.

اجزا و عناصر اصلی یک صرافی غیرمتمرکز شامل موارد زیر است:

۱. عدم حضانت دارایی

صرافی‌های غیرمتمرکز حضانت دارایی کاربران را به عهده نمی‌گیرند. به عبارتی، امکان نگهداری دارایی کاربران درون کیف پول صرافی وجود ندارد. این ویژگی، اصلی‌ترین دلیل برای عدم نیاز به احزار هویت جهت خرید بیت کوین است. کاربران برای انجام تراکنش‌های خود، باید کیف پول خود از جمله متامسک را به این صرافی متصل کرده و از این طریق تراکنش‌های مالی خود را انجام دهند.

۲. لیست سفارشات

صرافی غیرمتمرکز Hodl Hodl لیست سفارشات کاربران را بر روی سرور خود نگهداری می‌کند و جهت ایجاد سفارشات جدید، یک رابط کاربری را در اختیار معامله گران قرار می‌دهد. این درحالی است که صرافی Bisq از کاربران می‌خواهد که یک کلاینت را نصب کرده که و از آن به عنوان یک سرور جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت استفاده می‌کند. بنابراین Bisq از این جهت نسبت به رقیب خود غیر متمرکزتر است.

۳. ثبت سفارشات و حل اختلاف در Hodl Hodl

سفارشات در صرافی غیرمتمرکز Hodl Hodl جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت، از یک فرایند ۲ تا ۳ امضایی پیروی می کند. در این روش، خریدار و فروشنده هر کدام دارای یک کلید جهت ثبت سفارش خود هستند. اگر همه چیز خوب پیش رود، هر ۳ امضا انجام شده و درون کیف پول خریدار آزاد می‌شود.

در صورتی که در این بین اختلافی ایجاد شود؛ امضای تراکنش در مرحله سوم متوقف شده و پشتیبانی حل اختلاف صرافی موضوع را بررسی می‌کند. در نهایت پس از بررسی کامل، بیت کوین را به نفع طرف صادق آزاد خواهد کرد.

۴. ثبت سفارشات و حل اختلاف در Bisq

صرافی Bisq نیز حاوی یک پروتکل دو امضایی جهت اجرا و تایید تراکنش‌ها است. در این روش خریدار و فروشنده سفارشات خود را ثبت می‌کنند و در نهایت پس از تایید هر دو امضا، بیت کوین از کیف پول فروشنده به کیف پول خریدار منتقل می‌شود.

در صورتی که مشکلی در میانه این فرایند به وجود بیاید؛ عنصر قفل زمانی فعال می‌شود. این عنصر، سفارشات ثبت شده را به مدت ۱۰ تا ۲۰ روز درون یک کیف پول اهدایی Bisq قفل کرده و پس از حل اختلاف بین دو طرف، بیت کوین قفل شده به کیف پول طرف صادق واریز می کند.

۵. اعتبار سیستم

خطر کلاهبرداری در صرافی‌های Bisq و Hodl Hodl با توجه به سابقه و شهرت کسب شده در این دو صرافی، به حداقل ممکن کاهش پیدا کرده است. Hodl Hodl حتی به کاربران خود اجازه می‌دهد تا پروفایل خود در پلتفرم‌های دیگر را نیز با این صرافی ادغام کنند. این کار به افزایش هرچه بیشتر کاربران این پلتفرم کمک می‌کند.

کارمزد معاملات در هر دو صرافی غیرمتمرکز بین ۰.۳ تا ۰.۶ درصد به علاوه کارمزد ماینرها است. با توجه به سطح امنیت و حریم خصوصی تامین شده توسط این دو صرافی، کارمزد تعیین شده چندان هم بالا به نظر نمی‌رسد.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت با استفاده از پول نقد

خرید بیت کوین با استفاده از پول نقد، یکی از بهترین روش‌ها جهت حفظ حریم خصوصی کاربران است. البته با وجود مزیت‌های فراوان آن ممکن است با ریسک‌ها و هزینه‌های بالاتری همراه باشد. در ادامه چند روش جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت و با استفاده از پول نقد را بیان می‌کنیم.

۱. استفاده از خودپردازهای بیت کوین

اگرچه تا کنون دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین ( Bitcoin ATM ) در ایران راه اندازی نشده است؛ با این وجود، احتمال گسترش آن در آینده‌ای نزدیک وجود دارد. این دستگاه‌ها معمولا برای تراکنش‌های کمتر از هزار دلار تنها به یک شماره تلفن همراه نیاز دارند. بنابراین امکان خرید بیت کوین بدون احراز هویت را فراهم می‌کنند.

تنها عیب آن این است که به طور معمول کارمزد بالاتری نسبت به خرید بیت کوین از صرافی‌های غیرمتمرکز باید بپردازید. این کارمزد می‌تواند بین ۵ تا ۱۰ درصد متغیر باشد.

۲. خرید بیت کوبن بدون احراز هویت با مراجعه حضوری

مهم‌ترین نکته در هنگام خرید حضوری بیت کوین، وجود اعتماد بین دو طرف معامله است. در حالت ایده آل بهتر است از دوست خود بیت کوین خریداری کرده یا سکه‌های خود را به فروش برسانید. نکته مثبتی که در این روش وجود دارد، امکان استفاده از شبکه لایتنینگ بیتکوین است. به این ترتیب، حریم خصوصی به بهترین شکل حفظ می‌شود. همچنین تراکنش‌ها با بیشترین سرعت به پایان می‌رسند.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت از روش های دیگر

تنها راه به دست آوردن بیت کوین خرید آن نیست. روش‌های دیگری نیز وجود دارد که می‌توانید بدون احراز هویت، از این سکه بهره مند شوید. در ادامه تعدادی از این روش‌ها را بررسی می‌کنیم.

۱. استخراج خانگی بیت کوین

ماینینگ یا استخراج خانگی بیتکوین، یکی از روش‌های سودآوری است که می توانید با استفاده از آن بیتکوین رایگان به دست آورید. با این حال برای شروع این کار نیازمند یک سرمایه اولیه هستید. این سرمایه باید بتواند هزینه ماینر، نگهداری آن و همچنین هزینه برق مصرفی را تامین کند.

همچنین اگر استخراجی که انجام می‌دهید از نوع DCA خودکار باشد، بدین ترتیب نیاز به اتصال به صرافی، ATM یا شخص دیگر ندارید. بیت کوین‌های استخراج شده می‌توانند مستقیما به آدرس کیف پول سخت افزاری شما از جمله ترزور وارد شود.

۲. پرداخت دستمزد از طریق بیتکوین

یکی دیگر از راه‌های کسب و خرید بیت کوین بدون احراز هویت، پرداخت حق الزحمه از طریق بیت کوین است. اگر کارمند یک شرکت، موسسه یا سازمان غیر دولتی هستید؛ می‌توانید از کارفرمای خود تقاضا کنید تا دستمزد شما را از طریق بیت کوین پرداخت کند. همچنین به طور معمول، کارفرمای مراکز خصوصی، گزارش پرداخت دستمزدها را به مراکز دولتی تحویل نمی‌دهند.

۳. فروش اجناس در قبال بیت کوین

امروزه با استفاده از سرور BTCPay فروش اجناس در ازای بیت کوین به یک امر رایج و آسان تبدیل شده است. همچنین امکان استفاده از شبکه لایتنینگ نیز در این پلتفرم وجود دارد. با توجه به گسترش مبادلات بیت کوینی، به نظر می‌رسد که در آینده نه چندان دور، این روش در ایران نیز جایگاه ویژه‌ای پیدا خواهد کرد.

مراقب کلاهبرداران باشید

راه‌های مختلفی برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت وجود دارد. با توجه به اینکه سخت گیری دولت‌ها در قبال بیت کوین روز به روز زیادتر می‌شود؛ باید با احتیاط بیشتری نسبت به خرید و فروش در بازار کریپتوکارنسی عمل کنید.

با این حال این نکته را در نظر داشته باشید؛ کلاهبرداری‌های زیادی در فضای ارز دیجیتال اتفاق افتاده است. حتی در پلتفرم‌هایی که سطح بالایی از حریم خصوصی را فراهم می‌کنند. بنابراین نباید کورکورانه از هر پلتفرم و صرافی غیرمتمرکز جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت استفاده کنید. بهتر است ابتدا صرافی‌های با سابقه را پیدا کرده و پس از اطمینان کامل به آن، نسبت به خرید بیت کوین اقدام کنید.

سخن پایانی

امروزه حفظ امنیت و حریم خصوصی هنگام مبادلات ارز دیجیتال اهمیت ویژه‌ای پیدا کرده است. متاسفانه صرافی‌های متمرکز نمی‌توانند سطح بالایی از حریم خصوصی را تامین کنند. بنابراین باید به دنبال روش هایی جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت باشید. خرید از صرافی های غیرمتمرکز، خرید با پول نقد و کسب بیت کوین از استخراج، ۳ مورد از روش های اصلی در این زمینه هستند.

با استفاده از این ۳ روش در کنار استفاده از یک کیف پول سخت افزاری مانند ترزور ( Trezor )، بالاترین سطح از امنیت و حریم خصوصی را برای خود فراهم می‌کنید.

آیا خرید بیت کوین بدون احراز هویت امکان پذیر است؟

با گسترش روز افزون صرافی‌های متمرکز؛ ممکن است به نظر برسد که خرید بیت کوین بدون احراز هویت امکان پذیر نیست. اما این باور کاملا اشتباه است. بیت کوین یک سیستم همتا به همتا است؛ به این معنا که مبادلات و خرید و فروش خصوصی به راحتی در آن امکان پذیر است. البته این مورد در صورتی ممکن است که راه آن را به درستی بلد باشید.

در این مقاله از وبسایت دیجی ولت قصد داریم شما را با نحوه خرید بیت کوین بدون احراز هویت آشنا کنیم. همچنین شما را با روش‌های مختلف جهت به دست آوردن رایگان این رمز ارز آشنا خواهیم کرد.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت مشتری ( KYC ) به چه معناست؟

به بیان ساده، خرید بیت کوین بدون احراز هویت ( KYC ) به معنای عدم ارائه اطلاعات هویتی به یک صرافی جهت خرید این ارز دیجیتال است. احراز هویت ( KYC ) اگرچه مزایایی دارد؛ با این حال خطرات آن به مراتب بیشتر است.

مزیت احراز هویت کاربران مبارزه با پولشویی و جلوگیری از تامین مالی تروریسم است. مبارزه با پولشویی در سراسر جهان تا کنون ۰.۱ درصد شانس موفقیت داشته است. بنابراین، پولشویی تنها دلیل اجباری شدن احراز هویت در صرافی‌های متمرکز نیست.

احراز هویت کاربران خطرات بسیار زیادی را نیز به همراه دارد. از این خطرات می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

خطرات احراز هویت در بازار ارز دیجیتال

• نشت داده‌ها: در صورت هک یک سیستم و سازمان، تمام داده‌های کاربران از جمله اطلاعات شخصی ممکن است نشت پیدا کند.
• خطر اشتراک گذاری داده‌ها: هنگام احراز هویت در یک صرافی باید به طور تمام و کمال به مدیران آن پلتفرم اعتماد کنید؛ حتی اگر اطلاعات شخصی شما در اختیار سازمان‌ها و موسسات دولتی قرار گیرد.
• خطرات شخصی: داده‌های لو رفته یا به اشتراک گذاشته شده ممکن است بر علیه شما استفاده شود. به عنوان مثال ممکن است سکه‌های شما به صورت هک آنلاین یا دزدی فیزیکی به سرقت برود.
• خطر مصادره: قانون‌ها روز به روز تغییر می‌کنند. با توجه به اینکه با احراز هویت تمام اطلاعات شما به راحتی در دسترس است؛ امکان از دست رفتن دارایی شما نیز هر لحظه وجود دارد.
• عدم دسترسی به تعدادی از صرافی‌ها: کاربران ایرانی با توجه به شرایط تحریمی، ممکن است نتوانند مدارک لازم جهت ثبت نام در تعدادی از صرافی‌ها از جمله کوین بیس ( Coinbase ) و بایننس ( Binance ) را ارسال کنند.

علاوه بر خطرات بیان شده، باید ماهیت بلاکچین را نیز در نظر داشته باشید. بلاکچین به خودی خود یک سیستم غیرمتمرکز است. با این حال، زمانی که اطلاعات شخصی خود را در اختیار یک پلتفرم قرار می‌دهید؛ به راحتی امکان ردیابی تراکنش‌های آتی شما وجود دارد.

حفظ حریم خصوصی با خرید بیت کوین بدون احراز هویت

همه ما قبول داریم که حریم خصوصی به هیچ وجه جرم نبوده بلکه حق طبیعی هر انسانی است. رعایت حریم خصوصی در مورد ارز ملی به طور معمول امکان پذیر نیست. با این حال، خرید بیت کوین در صورت آگاهی از روش‌های آن، این محدودیت‌ها را ندارد.

به طور معمول ۳ روش جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت وجود دارد. این روش‌ها شامل خرید بیت کوین در صرافی‌های غیرمتمرکز، خرید نقدی و به دست آوردن بیت کوین از راه‌های فرعی است. در ادامه این ۳ مورد را بررسی می‌کنیم.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت از صرافی‌های غیرمتمرکز

هنوز هم امکان خرید بیت کوین بدون احراز هویت از طریق مبادلات همتا به همتا وجود دارد. صرافی‌های غیرمتمرکز همان پلتفرم‌هایی هستند که این شرایط را فراهم کرده‌اند. دو مورد از محبوب‌ترین این صرافی‌ها شامل Bisq و Hodl Hodl است. هر دو صرافی از پروتکل‌های چند امضایی استفاده می‌کنند و امکان خرید بیت کوین بدون احراز هویت را از راه دور فراهم می‌کنند.

اجزا و عناصر اصلی یک صرافی غیرمتمرکز شامل موارد زیر است:

۱. عدم حضانت دارایی

صرافی‌های غیرمتمرکز حضانت دارایی کاربران را به عهده نمی‌گیرند. به عبارتی، امکان نگهداری دارایی کاربران درون کیف پول صرافی وجود ندارد. این ویژگی، اصلی‌ترین دلیل برای عدم نیاز به احزار هویت جهت خرید بیت کوین است. کاربران برای انجام تراکنش‌های خود، باید کیف پول خود از جمله متامسک را به این صرافی متصل کرده و از این طریق تراکنش‌های مالی خود را انجام دهند.

۲. لیست سفارشات

صرافی غیرمتمرکز Hodl Hodl لیست سفارشات کاربران را بر روی سرور خود نگهداری می‌کند و جهت ایجاد سفارشات جدید، یک رابط کاربری را در اختیار معامله گران قرار می‌دهد. این درحالی است که صرافی Bisq از کاربران می‌خواهد که یک کلاینت را نصب کرده که و از آن به عنوان یک سرور جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت استفاده می‌کند. بنابراین Bisq از این جهت نسبت به رقیب خود غیر متمرکزتر است.

۳. ثبت سفارشات و حل اختلاف در Hodl Hodl

سفارشات در صرافی غیرمتمرکز Hodl Hodl جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت، از یک فرایند ۲ تا ۳ امضایی پیروی می کند. در این روش، خریدار و فروشنده هر کدام دارای یک کلید جهت ثبت سفارش خود هستند. اگر همه چیز خوب پیش رود، هر ۳ امضا انجام شده و درون کیف پول خریدار آزاد می‌شود.

در صورتی که در این بین اختلافی ایجاد شود؛ امضای تراکنش در مرحله سوم متوقف شده و پشتیبانی حل اختلاف صرافی موضوع را بررسی می‌کند. در نهایت پس از بررسی کامل، بیت کوین را به نفع طرف صادق آزاد خواهد کرد.

۴. ثبت سفارشات و حل اختلاف در Bisq

صرافی Bisq نیز حاوی یک پروتکل دو امضایی جهت اجرا و تایید تراکنش‌ها است. در این روش خریدار و فروشنده سفارشات خود را ثبت می‌کنند و در نهایت پس از تایید هر دو امضا، بیت کوین از کیف پول فروشنده به کیف پول خریدار منتقل می‌شود.

در صورتی که مشکلی در میانه این فرایند به وجود بیاید؛ عنصر قفل زمانی فعال می‌شود. این عنصر، سفارشات ثبت شده را به مدت ۱۰ تا ۲۰ روز درون یک کیف پول اهدایی Bisq قفل کرده و پس از حل اختلاف بین دو طرف، بیت کوین قفل شده به کیف پول طرف صادق واریز می کند.

۵. اعتبار سیستم

خطر کلاهبرداری در صرافی‌های Bisq و Hodl Hodl با توجه به سابقه و شهرت کسب شده در این دو صرافی، به حداقل ممکن کاهش پیدا کرده است. Hodl Hodl حتی به کاربران خود اجازه می‌دهد تا پروفایل خود در پلتفرم‌های دیگر را نیز با این صرافی ادغام کنند. این کار به افزایش هرچه بیشتر کاربران این پلتفرم کمک می‌کند.

کارمزد معاملات در هر دو صرافی غیرمتمرکز بین ۰.۳ تا ۰.۶ درصد به علاوه کارمزد ماینرها است. با توجه به سطح امنیت و حریم خصوصی تامین شده توسط این دو صرافی، کارمزد تعیین شده چندان هم بالا به نظر نمی‌رسد.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت با استفاده از پول نقد

خرید بیت کوین با استفاده از پول نقد، یکی از بهترین روش‌ها جهت حفظ حریم خصوصی کاربران است. البته با وجود مزیت‌های فراوان آن ممکن است با ریسک‌ها و هزینه‌های بالاتری همراه باشد. در ادامه چند روش جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت و با استفاده از پول نقد را بیان می‌کنیم.

۱. استفاده از خودپردازهای بیت کوین

اگرچه تا کنون دستگاه‌های خودپرداز بیت کوین ( Bitcoin ATM ) در ایران راه اندازی نشده است؛ با این وجود، احتمال گسترش آن در آینده‌ای نزدیک وجود دارد. این دستگاه‌ها معمولا برای تراکنش‌های کمتر از هزار دلار تنها به یک شماره تلفن همراه نیاز دارند. بنابراین امکان خرید بیت کوین بدون احراز هویت را فراهم می‌کنند.

تنها عیب آن این است که به طور معمول کارمزد بالاتری نسبت به خرید بیت کوین از صرافی‌های غیرمتمرکز باید بپردازید. این کارمزد می‌تواند بین ۵ تا ۱۰ درصد متغیر باشد.

۲. خرید بیت کوبن بدون احراز هویت با مراجعه حضوری

مهم‌ترین نکته در هنگام خرید حضوری بیت کوین، وجود اعتماد بین دو طرف معامله است. در حالت ایده آل بهتر است از دوست خود بیت کوین خریداری کرده یا سکه‌های خود را به فروش برسانید. نکته مثبتی که در این روش وجود دارد، امکان استفاده از شبکه لایتنینگ بیتکوین است. به این ترتیب، حریم خصوصی به بهترین شکل حفظ می‌شود. همچنین تراکنش‌ها با بیشترین سرعت به پایان می‌رسند.

خرید بیت کوین بدون احراز هویت از روش های دیگر

تنها راه به دست آوردن بیت کوین خرید آن نیست. روش‌های دیگری نیز وجود دارد که می‌توانید بدون احراز هویت، از این سکه بهره مند شوید. در ادامه تعدادی از این روش‌ها را بررسی می‌کنیم.

۱. استخراج خانگی بیت کوین

ماینینگ یا استخراج خانگی بیتکوین، یکی از روش‌های سودآوری است که می توانید با استفاده از آن بیتکوین رایگان به دست آورید. با این حال برای شروع این کار نیازمند یک سرمایه اولیه هستید. این سرمایه باید بتواند هزینه ماینر، نگهداری آن و همچنین هزینه برق مصرفی را تامین کند.

همچنین اگر استخراجی که انجام می‌دهید از نوع DCA خودکار باشد، بدین ترتیب نیاز به اتصال به صرافی، ATM یا شخص دیگر ندارید. بیت کوین‌های استخراج شده می‌توانند مستقیما به آدرس کیف پول سخت افزاری شما از جمله ترزور وارد شود.

۲. پرداخت دستمزد از طریق بیتکوین

یکی دیگر از راه‌های کسب و خرید بیت کوین بدون احراز هویت، پرداخت حق الزحمه از طریق بیت کوین است. اگر کارمند یک شرکت، موسسه یا سازمان غیر دولتی هستید؛ می‌توانید از کارفرمای خود تقاضا کنید تا دستمزد شما را از طریق بیت کوین پرداخت کند. همچنین به طور معمول، کارفرمای مراکز خصوصی، گزارش پرداخت دستمزدها را به مراکز دولتی تحویل نمی‌دهند.

۳. فروش اجناس در قبال بیت کوین

امروزه با استفاده از سرور BTCPay فروش اجناس در ازای بیت کوین به یک امر رایج و آسان تبدیل شده است. همچنین امکان استفاده از شبکه لایتنینگ نیز در این پلتفرم وجود دارد. با توجه به گسترش مبادلات بیت کوینی، به نظر می‌رسد که در آینده نه چندان دور، این روش در ایران نیز جایگاه ویژه‌ای پیدا خواهد کرد.

مراقب کلاهبرداران باشید

راه‌های مختلفی برای خرید بیت کوین بدون احراز هویت وجود دارد. با توجه به اینکه سخت گیری دولت‌ها در قبال بیت کوین روز به روز زیادتر می‌شود؛ باید با احتیاط بیشتری نسبت به خرید و فروش در بازار کریپتوکارنسی عمل کنید.

با این حال این نکته را در نظر داشته باشید؛ کلاهبرداری‌های زیادی در فضای ارز دیجیتال اتفاق افتاده است. حتی در پلتفرم‌هایی که سطح بالایی از حریم خصوصی را فراهم می‌کنند. بنابراین نباید کورکورانه از هر پلتفرم و صرافی غیرمتمرکز جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت استفاده کنید. بهتر است ابتدا صرافی‌های با سابقه را پیدا کرده و پس از اطمینان کامل به آن، نسبت به خرید بیت کوین اقدام کنید.

سخن پایانی

امروزه حفظ امنیت و حریم خصوصی هنگام مبادلات ارز دیجیتال اهمیت ویژه‌ای پیدا کرده است. متاسفانه صرافی‌های متمرکز نمی‌توانند سطح بالایی از حریم خصوصی را تامین کنند. بنابراین باید به دنبال روش هایی جهت خرید بیت کوین بدون احراز هویت باشید. خرید از صرافی های غیرمتمرکز، خرید با پول نقد و کسب بیت کوین از استخراج، ۳ مورد از روش های اصلی در این زمینه هستند.

با استفاده از این ۳ روش در کنار استفاده از یک کیف پول سخت افزاری مانند ترزور ( Trezor )، بالاترین سطح از امنیت و حریم خصوصی را برای خود فراهم می‌کنید.

مشکلات مربوط به احراز هویت مشتریان (KYC) در دنیای کرپتو

در این مقاله به تاثیر احراز هویت مشتریان (KYC) بر فلسفه وجودی بیت کوین می پردازیم.

مقدمه

در وایت پیپر بیت کوین، ساتوشی ناکاموتو لزوم وجود یک سیستم انتقال ارزش از طریق اینترنت و بدون نیاز به شخص ثالث قابل اعتماد، را گوشزد کرده است. چند ماه بعد، ناکاموتو شبکه بیت کوین را به دنیا معرفی کرد. در اولین بلوک (جنسیس بلاک) بلاکچین بیت کوین، پیام زیر گنجانده شد: ” ۰۳/ژانویه/۲۰۰۹ مجله تایمز، صدر اعظم در آستانه تصویب دومین کمک مالی برای بانک ها است.” از یک سو، این نقل قول به یک خبر در بریتانیا اشاره می کند که در آن صدراعظم آلیستر دارلینگ به کمک مالی دوم برای بانک ها، که به معنای تزریق میلیاردها پوند انگلیس به اقتصاد است، اشاره می کند.

از سوی دیگر، این نقل قول به ناامیدی و بی اعتمادی ناکاموتو به سیستم مالی سنتی و به طور گسترده تر، به اشخاص ثالث قابل اعتماد اشاره دارد. این موضوع در چکیده وایت پیپر و خطوط آغازین پاراگراف اول مشخص شده است. در بخش دیگری از وایت پیپر بیت کوین، ناکاموتو مدل سنتی حریم خصوصی مالی را با مدل حریم خصوصی بیت کوین مقایسه می کند. در مدل بیت کوین، اشخاص ثالث قابل اعتماد دیگر مسئولیت حفاظت از حریم خصوصی افراد با محدود کردن دسترسی به اطلاعات را ندارند. در واقع، به هیچ وجه به اطلاعات شخصی نیاز نیست. با بیت کوین، افراد می توانند با «ناشناس نگه داشتن کلیدهای عمومی» حریم خصوصی خود را حفظ کنند.

ناکاموتو در اولین پست فروم بیت کوین

ما باید با حریم خصوصی خود به آنها اعتماد کنیم، به آنها اعتماد کنیم که به سارقان هویت اجازه ندهند حساب های ما را تخلیه کنند… و به مدیر سیستم اعتماد کنیم تا اطلاعات ما را خصوصی نگه دارد. حریم خصوصی همیشه می تواند توسط ادمین بر اساس قضاوت او که اصل حریم خصوصی را در مقابل سایر نگرانی ها کم اهمیت جلوه می دهد، نادیده گرفته شود… وقت آن است که ما یک پول واقعی داشته باشیم. بدون نیاز به اعتماد به یک واسطه شخص ثالث، انتقال و نگهداری پول می تواند امن و معاملات آن بدون دردسر باشد. […] راه حل یک سیستم توزیع شده بدون یک نهاد مرکزی آسیب پذیر است. کاربران کلیدهای [خصوصی] پول خود را نگه می دارند و مستقیماً با یکدیگر معامله می کنند.

ناکاموتو نگران اعتماد به اشخاص ثالث هم در خصوص حریم خصوصی و هم پول بود. به طور خاص، ناکاموتو به چند نقطه صعف مدل سنتی حفظ حریم خصوصی مالی اشاره کرد: سارقان هویت، عدم صداقت مدیر، و خواسته‌های دیکتاتوری از سوی قدرت های مرکزی مانند دولت.

یکی از این نقاظ صعف با سابقه طولانی، کاهش ارزش پول توسط دولت ها است. همان رویدادی که در بلوک پیدایش (جنسیس بلاک) ذکر شده است. با اشاره به بیت کوین، ناکاموتو پیشنهاد کرد که این مسائل با “یک سیستم توزیع شده بدون هیچ نهاد مرکزی آسیب پذیر” حل می شوند.

مسئله ای به نام احراز هویت مشتریان (KYC)

بیت کوین مدت زیادی است که به دنیا معرفی شده است. گفتگو درباره ارزهای «خصوصی»، «حکومتی» یا «الکترونیکی» توسط دیگران حداقل یک دهه قبل از پیدایش بیت کوین انجام شده بود.ناکاموتو بیت کوین را با چنین ویژگی هایی طراحی کرد: بیت کوین نیمه ناشناس است، می توان از آن به صورت خصوصی استفاده کرد و بدون نیاز به مجوز است. بدون نیاز به مجور بودن به سیستمی گفته می‌شود که هیچ ناظری برای تعیین این که چه کسی و چطور می‌تواند از آن استفاده کند، وجود ندارد.

با این حال، مقررات احراز هویت مشتری ثابت کرده است که برای کاربرانی که به دنبال بهره مندی از چنین ویژگی هایی هستند، فراگیر، پایدار و مشکل ساز هستند.

همراه با رشد قیمت بیت کوین از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱، شرکت های مرتبط با بیت کوین رشد زیادی را تجربه کرده اند. به عنوان مثال، کوین بیس گزارش داد که تا پایان سال ۲۰۲۰ بیش از ۳۵ میلیون کاربر در بیش از ۱۰۰ کشور دارد. علاوه بر این، در سال ۲۰۲۲ صرافی کوین بیس یک تبلیغ ۶۰ ثانیه ای منتشر کرد که تنها در عرض یک دقیقه به بیش از ۲۰ میلیون بازدید رسید. مدیر ارشد کوین بیس، آن را “تاریخی و بی سابقه” خواند. با این حال، صرافی کوین بیس تنها یکی از از شرکت‌های موفق این حوزه است. طبق گزارش CoinGecko، کوین بیس بین معتبرترین صرافی‌ها در رتبه ششم قرار دارد و به ترتیب بایننس، OKX، FTX، کوکوین و Huobi Global پیشتاز هستند.

این صرافی‌ها میلیون‌ها میلیون کاربر احراز هویت شده دارند. این تلاش‌های عظیم برای احراز هویت مشتریان در تضاد مستقیم با سیستم نیمه ناشناس، بدون نیاز به مجوز، همتا به همتا و بدون نیاز به شخص ثالث است که توسط ساتوشی ناکاموتو توسعه یافته است.

احراز هویت مشتریان (KYC) یک سیستم آسیب پذیر است

هر بار که فردی برای یک صرافی یا خدمات مرتبط ثبت‌نام می‌کند، احتمالاً از او خواسته می‌شود که خودش را احراز هویت کند. یعنی اطلاعات شناسایی شخصی (PII) را ارائه کند. اطلاعات شناسایی شخصی معمولاً شامل یک عکس سلفی، گواهینامه رانندگی، شماره تامین اجتماعی، آدرس، ایمیل و شماره تلفن است. اطلاعات شناسایی شخصی معمولاً توسط یک سرویس خارجی مانند Prime Trust ذخیره می شود. وقتی ناکاموتو گفت: “ما باید به آنها در مورد حریم خصوصی خود اعتماد کنیم [و] به آنها اعتماد کنیم تا نگذارند سارقان هویت حساب های ما را تخلیه کنند”، اشاره به “آنها” را می توان به عنوان صرافی ها و ارائه دهندگان خدمات احراز هویتی آنها در نظر گرفت.

همه این اشخاص ثالث با خطرات ذاتی همراه هستند. وقتی ناکاموتو به «دزدان هویت» اشاره می‌کند، به نقض داده‌ها اشاره می‌کند که در آن هکرها به اطلاعات شناسایی شخصی دسترسی احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز پیدا می‌کنند و از آن سواستفاده می کنند، چه از طریق سرقت مستقیم دارایی ها و چه از ظریق فروش اطلاعات هویتی کاربران به اشخاص ذینفع. با توجه به تمام اطلاعات شناسایی شخصی ارائه شده، سیستم احراز هویت مشتریان (KYC) یک سیستم آسیب پذیر از اطلاعات کاربر ایجاد می کند که مستعد سواستفاده هکرها است.

نشت اطلاعات در طول سال های گذشته بیشتر و بیشتر شده است

نشت اطلاعات سال ۲۰۱۶

طی نشت اطلاعات T-Mobile اطلاعات شخصی بیش از ۴۷ میلیون نفر را فاش شد.

یک هکر به ۱۰۰ میلیون حساب کارت اعتباری و اطلاعاتن مالی آن ها دسترسی پیدا کرد.

خدمات پستی ایالات متحده ۶۰ میلیون کاربر را را لو داد

نشت اطلاعات Equifax ممکن است تقریباً نیمی از جمعیت ایالات متحده را تحت تأثیر قرار دهد.

هک اطلاعات مشتریان برای ۱۸.۵ میلیون دلار در سال ۲۰۱۳

هک جی پی مورگان ۷۶ میلیون خانوار را تحت تأثیر قرار داد

والمارت کانادا در حال بررسی یک مشکل امنیتی است که باعث نشت اطلاعات مشتریان شده است

وب سایت سونی پیکچرز هک شد، اطلاعات یک میلیون حساب کاربری فاش شد

۲۳۵ میلیون کاربران اینستاگرام، تیکتاک و یوتیوب در معرض نشت احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز گسترده اطلاعات قرار دارند

جزئیات بیتشر نشت اطلاعات مزتبط به احراز هویت مشتریان (KYC)

طبق آمار Statista، نقض داده ها از سال ۲۰۰۵ تا ۲۰۲۰ بیش از ۵۰۰٪ افزایش یافته است. علاوه بر این، طبق گزارش Cost of Data Breach، ۸۰٪ از کل نشت اطلاعات در سال ۲۰۱۹ شامل اطلاعات شناسایی شخصی مشتریان (نام، اطلاعات کارت اعتباری، سوابق سلامت و اطلاعات پرداخت) بوده است. نشت اطلاعات همچنین ممکن است شامل انواع حساس تر اطلاعات شناسایی شخصی مانند شماره امنیت اجتماعی، شماره گواهینامه رانندگی یا اطلاعات بیومتریک مثل اثرانگشت باشد.

همه اشخاص ثالث مورد اعتماد، از جمله شرکت‌های مرتبط با بیت‌کوین، در معرض نشت اطلاعات قرار دارند. به عنوان مثال، هک لجر در جولای ۲۰۲۰ را در نظر بگیرید. در بیانیه رسمی مدیر عامل لجر، “۱ میلیون آدرس ایمیل و همچنین ۹۵۳۲ اطلاعات شخصی دقیق تر (آدرس پستی، نام، نام خانوادگی و شماره تلفن) به سرقت رفته است.” در همان سال، پایگاه داده مشتریان لجر در Raidforum (یک انجمن به اشتراک گذاری پایگاه داده و بازار) به اشتراک گذاشته شد. پس از آن، چندین کاربر لجر تلاش‌های فیشینگ، اخاذی و ایمیل‌های تهدیدآمیز، از جمله تهدید به آدم‌ربایی و خشونت، مانند قتل را گزارش کردند.

نمونه های مشکلات نشت اطلاعات مشتریان

یک کاربر ردیت یک ایمیل فیشینگ دریافت کرد که از او می‌خواست «آخرین نسخه Ledger Live را دانلود کند» و دستورالعمل‌ها را برای تنظیم رمزجدید بررای کیف پول خود دنبال کند. یکی دیگر از کاربران ردیت، راایمیلی دریافت کرد مبنی بر اینکه هکرها ویدئوهایی از “مسائل زناشویی” از او دارند و آنها ویدیوها را به صورت عمومی منتشر می کنند مگر اینکه او برای آنها بیت کوین بفرستد. با این حال، هکرها به اقدامات شدیدتری متوسل شدند و تهدید کردند که اگر ۵۰۰ دلار بیت کوین برای آنها ارسال نکند، ایمیل او را با “سایت های پورن کودکان” مرتبط می کنند و او را به عنوان “شکارچی کودک” معرفی می کنند.

با این حال کاربر دیگری از یک مرد ناشناس تماس تلفنی دریافت کرد و از او خواست که به او باج بدهد. این مرد تهدید کرد که اگر تا نیمه شب مبلغی را ارسال نکند، او و افراد خانواده او را خواهد کشت.

هک لجر نمونه‌ای است که نشان می‌دهد یک سیستم احراز هویت مشتریان (KYC) چقدر می‌تواند آسیب‌رسان باشد. با این حال، برخی ممکن است پیشنهاد کنند که خدمات احراز هویت مشتریان (KYC) ضروری است، زیرا آنها یک مسیر آسان برای تازه واردان ارائه می دهند و قرار گرفتن در معرض این خطر ارزش دارد. برای حل این مشکل، می توان به بسیاری از جایگزین های غیر KYC که برای حفظ حریم خصوصی و امنیت فردی شناخته شده اند اشاره کرد. علاوه بر این، این جایگزین‌های غیر KYC در طول زمان با کمک چندین راهنما و منابع آسان‌تر شده‌اند.

جایگزین ها برای عدم احراز هویت عبارتند از: (۱) استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز همتا به همتا Bisq یا Hodl-Hodl برای خرید بیت‌کوین. (۲) خرید خصوصی از دستگاه خودپرداز بیت کوین (۳) خرید یا فروش حضوری کالا و خدمات با بیت کوین؛ و (۴) استخراج بیت کوین در خانه.

بیت کوین و فعالیت های مجرمانه؟

دیگران ممکن است به استفاده از بیت کوین در فعالیت های مجرمانه اشاره کنند; و پیشنهاد کنند که احراز هویت مشتریان (KYC) به افراد آرامش خاطر می دهد; که به طور سهوی از فعالیت های غیرقانونی حمایت نمی کنند. با این حال، استفاده از بیت کوین در فعالیت های مجرمانه در مقایسه با دلار آمریکا ناچیز است. در سال ۲۰۱۷ طی جلسه استماع کمیته قضایی; جنیفر فاولر، معاون دستیار دفتر تأمین مالی تروریسم و ​​جرایم مالی، شهادت داد که; «اگرچه از ارزهای دیجیتال برای تراکنش‌های غیرقانونی استفاده می‌شود. اما حجم آن در مقایسه با حجم فعالیت‌های غیرقانونی از طریق سیستم مالی سنتی کم است.»

با توجه به تفاوت‌ حجم استفاده از بیت کوین و سیستم مالی سنتی در پولوشویی; بعید است که با خرید بیت‌کوین بدون احراز هویت (KYC) از فعالیت‌های مجرمانه حمایت کنید. زمانی که شخصی به صورت همتا به همتا بیت کوین بخرد یا بفروشد; یا از دستگاه خودپرداز بیت کوین خرید کند; این امر حتی بعید تر به نظر می رسد.

بیت کوین تا حدی ناشناس طراحی شده است; اما سطح هشدار دهنده ای از که احراز هویت مشتریان (KYC) در حال وقوع است; که این ویژگی را کاملاً تضعیف می کند. میلیون ها کاربر در سرتاسر جهان هویت خود را به بیت کوین خود گره می زنند و هر یک از آنها در ایجاد سیستم های آسیب پذیر اطلاعات کاربران سهیم هستند. این موضوع حتی با وجود شواهد گسترده مبنی بر اینکه نشت اطلاعات تقریباً به یک اتفاق روزمره تبدیل شده است، پررنگ تر شده است. کاربران باید به جای قربانی کردن ناشناس بودن خود، بخشی از راه حل باشند و ناشناس بودن و حفظ حریم خصوصی خود را پس بگیرند، خطرات را کاهش دهند و با استفاده از جایگزین های KYC از اطلاعات شخصی خود محافظت کنند.

احراز هویت مشتریان (KYC) باعث ایجاد یک سیستم اجتماعی مجوزدار می شود

شبکه بیت کوین یک سیستم نقدی بدون نیاز به مجوز است که خارج از کنترل هر شخص ثالثی است. با احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز این حال، اکثر افراد از بیت کوین به این روش استفاده نمی کنند. در عوض، افراد به خدمات احراز هویت مشتریان (KYC) شخص ثالث، مانند; صرافی‌های بیت‌کوین، پلتفرم‌های معاملاتی و استخراج ارزهای دیجیتال و سایر موارد وابسته شده‌اند. احراز هویت مشتریان نه تنها ناشناس بودن شما را از بین می برد; بلکه حریم خصوصی معاملاتی شما را نیز از بین می برد. این موضوع حتی پس از این که شما بیت کوین را از صرافی خارج کنید; و در کیف پول شخصی خود قرار دهید همچنان صادق است.

رصد کاربران

برخلاف پول نقد فیزیکی، که بانک نمی‌تواند کارهایی که شما با آن انجام می‌دهید; را پس از برداشت ردیابی کند، یک شخص ثالث، مانند صرافی، می‌تواند کارهایی که شما با بیت‌کوین خود انجام می‌دهید را پس از برداشت آن ردیابی کند. یعنی تا زمانی که اقدامات مناسب برای حفظ حریم خصوصی مانند; شرکت در یک coinjoin2 انجام ندهید، پلتفرم های معاملاتی می توانند شما را رصد کنند.

حتی اگر بتوانید رد تراکنش بیت کوین های خود را گم کنید; شخص ثالث با استفاده از احراز هویت (KYC) همچنان تمام اطلاعات شناسایی شخصی شما از جمله; نام، آدرس، عکس‌های سلفی و کل مبلغ خرید را در اختیار دارد. صرافی های بزرگ مجهز به سیستم شناسایی هویت و ابزار جاسوسی از رفتار معاملاتی شما هستند که KYC باعث ایجاد یک سیستم اجتماعی مجوز دار می شود. مثال‌های زیادی برای اینکه چگونه KYC باعث ایجاد یک سیستم اجتماعی مجاز می‌شود وجود دارد (مانند محدودیت‌ها و ممنوعیت ها، وایت لیست ها، و مداخلات دولتی).

این بخش بر روی CoinJoin به عنوان نمونه ای از یک رفتار ممنوعه در یک سیستم اجتماعی مجوز دار تمرکز می کند. CoinJoin با توجه به نقش مهمی که در حریم خصوصی روزمره ایفا می کند برای این کار انتخاب شده است.

مفهوم CoinJoin

مفهوم CoinJoin برای اولین بار توسط گرگوری مکسول (Gregory Maxwell) پیشنهاد داده شد. CoinJoin روشی برای ناشناس ماندن افرادی است که تراکنش‌های ارز دیجیتال انجام می‌دهند. این روش برای ناشناس ماندن تراکنش‌های کاربران در شبکه بیت کوین طراحی شد.

ماهیت تراکنش‌های بیت کوین به این شکل است که همه چیز شفاف است و بر روی بلاکچین جای دارد. افراد به راحتی می‌توانند بر روی بلاکچین آدرس‌های تراکنش و مقادیر ارسالی و یا دریافتی را مشاهده کنند. در اینجا آدرس‌ها جایگزین نام افراد شده‌اند و می‌توان گفت که افراد به جای نام واقعی خود از نام مستعار استفاده می‌کنند. اما در مورد کوین‌هایی مانند زی کش (Zcash) و مونرو (Monero); اوضاع فرق می‌کند و حریم خصوصی بیشتری برای کاربران فراهم می‌آید.

محدودیت‌های موجود در حریم خصوصی بیت کوین; پیامد‌هایی برای تعویض‌پذیری این ارز دیجیتال خواهد داشت. یعنی افراد در معاوضه یک بیت کوین با بیت کوین دیگر، به دلیل همین ویژگی‌های اولیه حریم خصوصی بیت کوین با مشکل مواجه می‌شوند. به این ترتیب کوین‌های خوب و کوین‌های بد یعنی کوین‌هایی که در تراکنش‌های غیر‌قانونی مورد استفاده قرار گرفته‌اند; قابل شناسایی خواهند بود و ممکن است تجار و کسب و کار‌ها از پذیرش کوین‌های مربوط به فعالیت‌های غیر‌قانونی خوددداری کنند. این کوین‌ها که زمانی برای تراکنشی غیر‌قانونی مورد استفاده قرار گرفته‌اند; عملا از چرخه خارج خواهند شد.

نحوه کار CoinJoin

هر تراکنش بیت کوین یک ورودی و یک خروجی دارد که هر ورودی از خروجی تراکنش قبلی مشتق شده است. این خروجی که شبکه آن را به عنوان UTXO می‌شناسد; در مجموعه UTXO قرار می‌گیرد تا زمانی که توسط ورودی بعدی خرج ‌شود.

CoinJoin تمام ورودی و خروجی‌های تراکنش‌های جداگانه را ترکیب می‌کند; و یک تراکنش واحد تشکیل می‌دهد. بدین ترتیب حتی دریافت‌کننده وجوه هم تشخیص نمی‌دهد که وجوه را از کدام آدرس دریافت کرده است. ممکن است دو نفر بخواهند که از یک سرویس CoinJoin استفاده کنند; و ورودی‌ها و خروجی‌های خود را با هم ترکیب کنند؛ این کار شدنی است اما اگر تعداد افراد شرکت‌کننده بیشتر باشد، حریم خصوصی بهتری برای افراد ایجاد خواهد شد.

نتیجه گیری

KYC یا احراز هویت مشتریان توسط پلتفرم های مالییک یک سیستم آسیب پذیر از اطلاعات کاربران ایجاد می کند; و باعث ایجاد یک سیستم اجتماعی مجوزدار می شود. هنگامی که شما KYC می کنید; باید اطلاعات شخصی حساس زیادی را ارائه دهید; که به ایجاد این سیستم آسیب پذیر کمک می کند. این اقدام به تنهایی برای از بین بردن ناشناس بودن تراکنش های شما با توجه به اینکه مشخصات هویتی با دارایی های بیت کوین شما مرتبط است کافی است.

علاوه بر این، افراد باید اعتماد کنند که اشخاص ثالث اطلاعات حساس را ایمن نگه خواهند داشت. هنگامی که شما احراز هویت می کنید، داوطلبانه احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز وارد یک رابطه مجاز با شخص ثالث می شوید. به این معنا که باید قوانینی را که توسط شخص ثالث وضع شده است رعایت کنید; یا به طور بالقوه با اقدامات تنبیهی مانند; توقیف دارایی، بسته شدن حساب یا دارایی های مسدود شده روبرو شوید. CoinJoin با توجه به نقش مهمی که در حریم خصوصی روزمره ایفا می کند; نمونه ای از یک راه حل برای از بین بردن خطرات ناشی از نشت اطلاعات KYC است..

احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال کوینکس coinex

صرافی آنلاین ارز های دیجیتال کوینکس یکی از معتبر ترین صرافی های بازار ارز دیجیتال می باشد که بسیاری از سرمایه گذاران برای فعالیت در بازار ارز های دیجیتالی به جهت خرید و فروش ارز به این صرافی مراجعه می کنند. اما پیش از آغاز معاملات در بازار ارز های دیجیتال در صرافی coinex نیاز به ایجاد حساب و احراز هویت کوینکس می باشد تا این صرافی اجازه معامله رمز ارز ها را به سرمایه گذاران بدهد.

برای مشاوره احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال کوینکس

برای مشاوره احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال کوینکس

عناوین اصلی این مقاله

امروزه صرافی های بسیار زیادی در سطح دنیا در زمینه خرید و فروش ارز های دیجیتال فعالیت دارند. یکی از معتبرترین صرافی های آنلاین که در این زمینه فعالیت می کند، کوینکس نام دارد. این صرافی آنلاین در سال 2017 تاسیس شده است و دفتر مرکزی آن در هنگ کنگ واقع است.

صرافی کوینکس دارای رابط کاربری بسیار ساده و راحتی می باشد و از طرفی به دلیل ارائه خدمات به ایرانیان، در کشور ما بسیار محبوب است. به همین جهت در طی این مقاله سعی شده است توضیحاتی درباره نحوه ایجاد حساب کاربری و همچنین احراز هویت کوینکس ارائه شود تا علاقه مندان و سرمایه گذارانی که قصد فعالیت در زمینه ارز های دیجیتال را دارند و می خواهد از این صرافی استفاده کنند، برای ایجاد حساب کاربری و احراز هویت کوینکس راهنمایی شوند.

نحوه ایجاد حساب کوینکس coinex

نحوه ایجاد حساب کاربری و همچنین احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال کوینکس بسیار ساده و راحت است و تنها باید چند مرحله را پشت سر بگذارید. تمامی فرایند ایجاد حساب کاربری کوینکس به صورت مرحله به مرحله همراه با تصاویر در توضیحات زیر ذکر شده است.

ابتدا برای ایجاد حساب و احراز هویت کوینکس باید وارد سایت اصلی این صرافی یعنی coinex.com شوید و پس از باز شدن صفحه اصلی آن بر روی گزینه sign in که در تصویر نیز مشخص شده است کلیک کنید تا وارد مراحل ثبت نام سایت شوید.

توجه داشته باشید که یکی از شرایط ایجاد حساب و احراز هویت کوینکس، داشتن یک حساب ایمیل معتبر می باشد. لذا اگر ایمیل ندارید یا رمز عبور آن را فراموش کرده اید و نمی توانید به پیام های ورودی آن دسترسی داشته باشید، ابتدا یک حساب برای خود ایجاد کنید و سپس مراحل ثبت نام کوینکس را دنبال کنید.

پس از باز شدن صفحه ثبت نام، فرمی مانند تصویر زیر برای کاربر نمایش داده می شود. در سطر اول باید آدرس ایمیل خود را به طور دقیق وارد نمایید. دقت داشته باشید که در وارد کردن آدرس ایمیل خود اشتباه نکنید زیرا صرافی آنلاین کوینکس یک کد امنیتی برای ایمیل وارد شده خواهد فرستاد.

پس از ثبت آدرس ایمیل بر روی گزینه send code که در زیر آن قرار دارد کلیک کنید تا کوینکس یک ایمیل حاوی کد امنیتی را برای شما ارسال نماید. سپس به سراغ حساب ایمیل خود بروید و از صندوق ورودی آن، ایمیل ارسال شده از سایت کوینکس را یافته و کد مورد نظر را در قسمت مشخص شده در تصویر وارد نمایید.

نکته: گاهی ممکن است ایمیل ارسال شده توسط صرافی کوینکس، در حساب ایمیل شما وارد هرزنامه ها یا همان spam قرار گیرد. لذا اگر در صندوق ورودی کد ارسالی را مشاهده نکردید، حتما قسمت هرزنامه را نیز چک کنید.

کادر بعدی مربوط به پسورد یا همان رمز عبور کاربر می باشد. در این کادر کاربر باید یک رمز عبور قوی که شامل حروف انگلیسی و اعداد است وارد نماید. همچنین حداقل تعداد کاراکتر های رمز عبور باید 8 عدد باشد. توصیه می شود که حتما این رمز عبور را در جایی ثبت و ذخیره کنید تا بعدا فراموش نشود. پس از رمز عبور مربوط به کد معرف می باشد. یعنی اگر شخصی سایت کوینکس را به شما معرفی کرده است می توانید کد آن را وارد نمایید. با انجام این کار، وب سایت صرافی آنلاین کوینکس برای شخص معرف یک سری امتیازات ویژه مانند تخفیف کارمزد معاملاتی و یا سایر موارد دیگر ارائه می دهد.

توجه داشته باشید که پر کردن این کادر ضروری نیست و می توانید خالی بگذارید. در نهایت تیک مربوط به قبول قوانین سایت کوینکس را فعال کرده و دکمه ثبت را فشار دهید تا حساب کاربری شما در کوینکس ایجاد شود و وارد مراحل احراز هویت کوینکس شوید تا بتوانید معاملات انواع ارز های دیجیتال را در این صرافی انجام دهید.

حتما بخوانید: ثبت نام در کوینکس

اتصال شماره موبایل به حساب کوینکس coinex

ایجاد حساب کاربری در صرافی آنلاین کوینکس بسیار ساده و آسان می باشد و دارای پیچیدگی خاصی نیست. اما نکته مهمی که وجود دارد این است که تنها ثبت نام کردن کافی نیست و باید پس از ثبت نام حتما مراحل احراز هویت کوینکس را طی کنید تا حساب شما فعال شود.

لازم به ذکر است که احراز هویت در سایت coinex.com دارای چندین مرحله می باشد و هر چقدر که مرحله کاربر بالاتر باشد، آزادی عمل و امکان بهره مندی بیشتر از خدمات صرافی را خواهد داشت.

معمولا پس از ثبت نام در صرافی کوینکس باید برای فعال شدن حساب و دریافت اجازه واریز و برداشت، یک فرایند احراز هویت دو عاملی را پشت سر بگذارید. این فرایند دو روش دارد که یکی از آن ها ارسال پیامک به گوشی موبایل می باشد.

برای انجام این کار باید ابتدا از قسمت Account به سراغ تنظیمات حساب خود بروید. پس از آن بر روی گزینه bind کلیک کنید تا وارد مراحل احراز هویت دو عاملی شوید. برای انجام این روش همان طور که ذکر شد، دو روش وجود دارد که در این قسمت، شیوه شماره موبایل بررسی خواهد شد.

پس از آن وارد صفحه ای خواهید شد که در آن شماره موبایل شما را خواهد خواست. ابتدا سرشماره مخصوص به ایران که همان (+98) می باشد را انتخاب و سپس با وارد کردن شماره تلفن خود در کادر مربوطه، یک پیامک از طرف کوینکس ارسال خواهد که حاوی کد می باشد. شما باید کد ارسال شده را در کادر مربوط به آن وارد کنید تا احراز هویت دو عاملی کوینکس برای شما فعال شود.

استفاده از روش شماره تلفن در سایر صرافی های آنلاین امروزه برقرار نیست. زیرا به دلیل تحریم هایی که بر علیه ایران ایجاد شده است بسیاری از صرافی های معتبر دنیا که در لیست صرافی های آنلاین ارز های دیجیتال قرار دارند از همکاری با کاربران ایرانی خودداری می کنند و به همین جهت استفاده از این روش چندان موثر نیست در حالی که کوینکس از این قاعده مستثنی است.

بیشتر بخوانید: صرافی کوینکس

اتصال Google Authenticator به حساب کوینکس coinex

این برنامه توسط شرکت گوگل طراحی شده است و وظیفه حفظ امنیت کاربران در فضای اینترنت را ایفا می کند. این اپلیکیشن روش های مختلفی برای تایید هویت های دو عاملی کاربران در اینترنت ارائه می دهد و اغلب توسط سایت هایی استفاده می شود که نیاز به احراز هویت دو عاملی کاربر می باشد. از جمله روش های این اپلیکیشن برای تایید هویت، ارائه رمز های 6 رقمی دارای تاریخ انقضای 120 ثانیه ای و یا قابلیت اسکن کد QR ارائه شده توسط سایت مورد نظر می باشد.

اپلیکیشن Google Authenticator برای تمامی سیستم عامل های گوشی موجود است و می توانید از طریق گوگل پلی و یا اپ استور آن را دانلود کرده و در گوشی خود نصب کنید.

البته لازم به ذکر است که برای فعال کردن این اپلیکیشن باید حتما یک حساب گوگل داشته باشید. با وارد شدن برنامه و دادن آدرس جمیل و پسورد خود برنامه به طور خودکار به حساب گوگل شما متصل می شود.

یکی دیگر از روش های احراز هویت دو عاملی در کوینکس استفاده از برنامه Google Authenticator می باشد. برای استفاده از این روش باید در هنگام انتخاب روش تایید هویت دو عاملی، گزینه دوم را انتخاب کنید.

با کلیک کردن بروی این گزینه صفحه ای برای شما باز خواهد شد که در آن یک کد QR نشان داده می شود. برنامه Google Authenticator را باز کرده و با استفاده از آن، کد QR که در صفحه کوینکس وجود دارد را اسکن کنید.

با انجام احراز هویت دو عاملی کوینکس، سطح کاربر به مرحله یک می رسد و به این ترتیب شخص می تواند واریز و برداشت و همچنین خرید و فروش ارز های دیجیتال را به صورت محدود به عنوان مثال برای خرید بیت کوین انجام دهد.

بیشتر بخوانید: صرافی نوبیتکس

مراحل احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال در سایت coinex.com

در حالت کلی احراز هویت کوینکس دارای 3 مرحله برای کاربران است. مرحله اول آن تنها با گذراندن مراحل تایید هویت دو عاملی تکمیل می شود. اما اگر فعالیت های شما در بازار ارز های دیجیتال گسترده است و حجم مبالغ معاملات شما بالا است، باید احراز هویت کوینکس را به مرحله های دو یا سه برسانید.

لازم به ذکر است که در مرحله دو کاربر اجازه دارد تا گردش سرمایه 1 میلیون دلاری را داشته باشد. یعنی در طول یک روز می تواند معاملاتی تا ارزش 1 احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز میلیون دلار داشته باشد.

برای تکمیل احراز هویت کوینکس باید از طریق پنل کاربری خود بر روی گزینه account level کلیک کنید تا صفحه ای همانند تصویر زیر برای شما باز شود.

بر روی آخرین گزینه یعنی ID Verification کلیک کنید و سپس وارد صفحه مانند تصویر زیر خواهید شد که در آن اطلاعاتی نظیر ملیت، نام و نام خانوادگی و سایر مشخصات شخصی را باید وارد کنید.

کادر اول مربوط به ملیت شما می باشد که باید در این قسمت کشور ایران را انتخاب کنید. کادر های بعدی مربوط به نام و نام خانوادگی می باشد. در این قسمت های باید از حروف انگلیسی استفاده کنید. توجه داشته باشید که نام و نام خانوادگی خود را همان طور که بر روی پاسپورت خود نوشته شده اند وارد کنید. قسمت بعدی مربوط به اطلاعات پاسپورت شما می باشد. در کادر اول باید شماره پاسپورت خود را وارد کنید. پس از آن باید یک عکس واضح و باکیفیت از پاسپورت خود گرفته و آن را آپلود کنید.

در نهایت پس از آپلود شدن کامل تصویر بر روی گزینه submit کلیک کنید تا فرایند احراز هویت کوینکس به پایان برسد. مراحل احراز هویت در صرافی ارز دیجیتال کوینکس ممکن است تا یک هفته نیز به طول بیانجامد. پس از تایید شدن مدارک شما، سطح فعالیت به مرحله دو می رسد.

در ادامه بخوانید: دانلود برنامه نوبیتکس

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد ایجاد حساب در کوینکس در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید ، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون احراز هویت در صرافی آنلاین ارز دیجیتال کوینکس پاسخ دهند .

سوالات متداول

1- ✔️برای ایجاد حساب در صرافی کوینکس می بایست از آی پی ثابت استفاده کنیم؟

✔️خیر، برای ایجاد حساب در صرافی کوینکس نیاز به استفاده از آی پی ثابت نیست و در متن مقاله مراحل ایجاد حساب در کوینکس مرحله به مرحله آورده شده است.

2- ✔️جهت انجام تایید هویت دو عاملی با گوشی موبایل میتونیم از شماره همراه ایران استفاده کنیم؟

✔️بله، با سر شماره 98+ میتونید از خطوط ایرانی برای تایید هویت دو عاملی کوینکس استفاده کنید که در متن مقاله نیز به آن اشاره شده است.

3- ✔️برای احراز هویت در صرافی کوینکس حتما می بایست پاسپورت داشته باشیم؟

✔️بله، برای احراز هویت در کوینکس داشتن پاسپورت الزامیست که در متن مقاله مراحل احراز هویت در صرافی کوینکس کامل آورده شده است.

احراز هویت (KYC) چیست؟

KYC به طور خلاصه و ساده، این کلمه مخفف (Know Your Customer) به معنای «مشتری خود را بشناسید» است. این به تعهد یک مؤسسه مالی برای انجام بررسی‌های هویتی روی مشتریانش، قبل از اجازه به آن‌ها برای استفاده از محصول یا پلتفرم آن اشاره میکند. این امر به منظور جلوگیری از پولشویی و فعالیت‌های مجرمانه، بر طبق قوانین ضد پولشویی (AML) دولت‌ها تنظیم می‌شود. در ابتدا، این قوانین تنها برای موسسات مالی تنظیم می‌شدند؛ اما امروزه برای موسسات غیرمالی نیز اعمال می‌شوند.

— KYC و استفاده از آن در صرافی‌های ارزهای دیجیتال —

KYC یکی از بزرگترین موانع نظارتی است که شرکت‌های ارز دیجیتال در سال‌های اخیر مجبور به رفع آن شده‌اند. طبیعتاً اقتصاد غیرمتمرکز مستعد مشکلات مربوط به احراز هویت مشتری است. بسیاری از خدمات غیرمتمرکز به گونه‌ای طراحی شده‌اند که به مشتریان اجازه می‌دهند ناشناس بمانند و اطلاعات شخصی خود را از هر مرجع مرکزی محرمانه نگه دارند. این بدین معنی است که شرکت‌های نظارتی قادر به شناسایی مشتریان نیستند و این نهاد‌ها غیر قابل شناسایی بودن مشتری‌ها را قبول نمی‌کنند.

قوانین اصلی احراز هویت به ۴ بخش تقسیم می‌شود:

• قوانین پذیرش مشتری
• شیوه‌های شناسایی مشتری
• پیگیری و نظارت بر تراکنش‌ها
• مدیریت ریسک

رعایت قوانین سختگیرانه‌ای که در احراز هویت وجود دارند، برای موسسات مالی و سازمان‌های غیرمالی اجباری هستند. این کار کلاهبرداری را به حداقل می‌رساند؛ زیرا از قبل جلوی موارد مشکوک گرفته می‌شود.

صرافی بایننس در آگوست 2021 اعلام کرد که مشتریان جدید باید یک شناسه صادر شده توسط دولت ارائه دهند و تأیید چهره را برای سپرده‌گذاری و معاملات انجام دهند. این به دنبال اعلامیه‌های تنظیم‌کننده‌های بریتانیا و ژاپن مبنی بر عدم مجوز بایننس برای فعالیت در کشورهایشان، بوده است.

الزامات KYC برای صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) اعمال نمی‌شود، به این معنی که آن‌هایی که معاملات را از طریق قراردادهای هوشمند سازماندهی می‌کنند، ملزم به افشای هویت خود نیستند. مؤسساتی که DEX را ایجاد می‌کنند، از مقررات طفره می‌روند، زیرا آن‌ها واسطه مالی یا طرف قرارداد نیستند. کاربران آن‌ها با استفاده از زیرساخت ارائه شده توسط DEX مستقیماً با یکدیگر به تجارت با یکدیگر میپردازند .

— مراحل KYC چیست —

برخی از مراحل عملی که کسب و کارها و موسسات مالی باید در احراز هویت مشتریان خود لحاظ کنند، شامل:

• اثبات هویت و موقعیت جغرافیایی مشتریان و مدارک شغلی مشتریان.
• در زمان تایید مشتریان، باید به نسبت میزان ریسک آن‌ها دسته‌بندی شوند و مشخص کنند که آن‌ها چه نوع مشتریانی هستند

برای KYC بانک‌ها و شرکت‌های ارزی این مدارک مورد نیاز هستند:

• مکان جغرافیایی شخص
• شغل فرد
• نوع تراکنش‌ها
• الگوی فعالیت مالی مشتری بر اساس نوع تراکنش، ارزش دلاری و تعداد تراکنش‌ها
• روش پرداخت

— چرا کریپتو به KYC نیاز دارد —

اجرای KYC می‌تواند به مقابله با فعالیت‌های مخرب فضای کریپتو کمک کند، مانند حملات باج‌افزاری که دسترسی کاربر به رایانه یا شبکه را تا زمان پرداخت مسدود می‌کند. در سال 2020، قربانیان نزدیک به 350 میلیون دلار ارز دیجیتال به مهاجمان پرداخت کردند. این امر بدلیل ناشناس بودن خدمات ارائه شده توسط ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز مورد استفاده قرار گرفته است.

KYC همچنین ممکن است در بهبود تصویر عمومی کریپتو در اقتصاد مهم باشد. تطبیق قوی‌تر، می‌تواند به کریپتو کمک کند تا ارتباط خود را با پولشویی و سایر شرکت‌های مجرمانه کاهش دهد. این به نوبه خود می‌تواند پذیرش و سرمایه‌گذاری گسترده‌تر را تشویق کند.

تعدادی از استارت آپ‌ها اکنون به طور خاص به حل مشکلات KYC برای شرکت‌های رمزنگاری اختصاص دارند. نرم‌افزارهای احراز هویت ابزاری ارائه می‌دهد که از طریق آن کاربران می‌توانند یک سلفی همراه با شناسه خود برای تأیید سریع آپلود کنند.

این نوع ابزارها می‌توانند کار بسیاری از شرکت‌های رمزنگاری را برای تطبیق با KYC راحت‌تر کنند، اما مخالفت‌هایی با بررسی‌های شناسایی که در برخی از گوشه‌های دنیای رمزارز وجود دارد را برطرف نمی‌کنند.

— استاندارد‌های کنترل —

از مواردی که توسط قانون KYC کنترل می‌شود می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• جمع‌آوری و تجزیه و تحلیل اطلاعات اساسی مانند اسناد هویت
• تطبیق هویت فرد با احزاب سیاسی
• تعیین میزان ریسک مشتری برای اعمال تروریسی، پول‌شویی یا سرقت اطلاعات افراد
• ایجاد یک چهارچوب برای رفتار‌های مالی مشتری
• زیر نظر داشتن تراکنش‌های مشتری در برابر رفتارها‌ی ناهنجار و همچنین ذخیره‌ی اطلاعات افرادی که مشتری با آن‌ تراکنش ایجاد می‌کند.

احراز هویت KYC به منظور جلوگیری از پولشویی و فعالیت‌های مجرمانه و غیرقانونی، توسط بانک‌ها، شرکت‌ها، صرافی‌ها و غیره انجام می‌شود. KYC شامل مراحلی مانند ارائه مدارک شناسایی، بانکی، اثبات محل سکونت و غیره است که با ارائه این مدارک، اگر شخصی اقدامات مشکوک انجام داد، سریعا پیگیری شود. با استفاده از احراز هویت، اعمال غیرقانون به حداقل می‌رسد؛ البته KYC با شیوه‌های سنتی، امروزه تاثیرشان کم شده و هنوز هم برخی افراد یا سازمان‌ها می‌توانند به پولشویی بپردازند. استفاده از فناوری بلاکچین برای KYC، هم می‌تواند باعث افزایش سرعت این روند شود و هم بسیار دقیق‌تر و امن‌تر انجام می‌شود.