استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید

سرمایه گذاری در فولاد

برای سرمایه گذاری در فولاد، بهتر است اطلاعاتی درباره تاریخچه و عملکرد شرکت عرضه کننده آن داشته باشید. در ادامه سعی می‌کنیم علاوه بر توضیحاتی در مورد شرکت فولاد، بهترین استراتژی معامله برای این سهم با توجه به تست های انجام شده را نیز با هم مرور کنیم.

بدون شک، یکی از بزرگ‌ترین تولید‌کنندگان فولاد در ایران، شرکت فولاد مبارکه اصفهان است. این شرکت در دی ماه ۱۳۷۱ تاسیس و خطوط تولیدی آن به منظور تولید ورقه‌های فولادی افتتاح شد. استقبال بازار از تولیدات این شرکت موجب رشد و افزایش ظرفیت‌ تولیدی این شرکت شد تا جایی که در حال حاضر تولیدات فولاد مبارکه نه تنها نیاز کشور را تامین می‌کند بلکه به بیش از ۴۰ کشور خارجی نیز صادر می‌شود.

این شرکت در سال ۱۳۸۵/۱۲/۲۰ با نماد فولاد در بازار اول بورس اوراق بهادار وارد شد و ۴۷۸ میلیون سهم از شرکت با قیمت ۱۹۰ تومان عرضه اولیه شد.

شرکت فولاد مبارکه در طول فعالیت‌های خود دستاوردهای مهمی داشته که از جمله این دستاوردها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تندیس زرین جایزه ملی تعالی سازمانی در سال ۱۳۹۱
• صادر کننده نمونه ملی در سال ۱۳۹۴
• حضور در لیست ۲۵ شرکت برتر دانشی آسیا، مثل سامسونگ و تویوتا برای اولین بار در خاورمیانه در سال های ۲۰۱۵ و ۲۰۱۷
• قرار گرفتن در لیست ۴۰ شرکت برتر پذیرفته شده در بورس و فرابورس تهران در سال ۱۳۹۷، به دلیل بهبود عملکرد مالی شرکت نسبت به سال گذشته

سرمایه گذاری در فولاد

برای پیدا کردن بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری در نماد فولاد کافیست در صفحه «استراتژی» اپلیکیشن نماد من، نام این سهم و بازه زمانی دلخواه خود را انتخاب کنید و دکمه تحلیل را بزنید.

نماد من با استفاده از نتایجی که روی داده‌های سهم در بازه زمانی مشابه قبل به دست آورده است، بهترین استراتژی معامله برای این سهم را به همراه بازدهی و ریسک آن در آن دوره به شما نمایش می دهد.

به عنوان مثال برای نماد فولاد در بازه زمانی سه ماه گذشته استراتژی شاخص قدرت نسبی (RSI) ، با ۳۰٪ بازده و افت قیمت ۰٪ در بازه خرید تا فروش سودآورترین روش معامله بوده است.

با مشاهده تاریخچه سفارشات فولاد، متوجه می‌شوید که برای یک معامله سودآور حتی در میان مدت، نیاز به چندین بار خرید و فروش در قیمت‌های مختلف نیست و می‌شود با انتخاب یک استراتژی بهینه و فقط یک بار خرید و فروش در نقاط درست، سود مناسبی کسب کرد.

با لمس گزینه سایر استراتژی‌ها نیز می‌توانید عملکرد ۱۱ استراتژی‌ دیگر را در بازه‌های زمانی دلخواه مشاهده و با یکدیگر مقایسه کنید.

اگر نتایج برای شما قابل قبول بود، دکمه تنظیم هشدار را بزنید تا در بازه زمانی پیش رو نیز با این استراتژی به خرید و فروش فولاد بپردازید. به این صورت که هرگاه این سهم با توجه به استراتژی انتخابی به موقعیت خرید یا فروش رسید از طرف اپلیکیشن پیغامی در قالب نوتیفیکیشن یا پیام کوتاه دریافت می‌کنید تا برای روز معاملاتی بعدی سریعا اقدام کنید.

توجه داشته باشید که مقادیر بهینه یک استراتژی همیشه ثابت نیست. در «نماد من»، این مقادیر بهینه با اضافه شدن اطلاعات جدید قیمتی به تست، به روز می‌شوند. استراتژی‌های ماهانه هر هفته، سه ماهه هر سه هفته و یک ساله هر ماه. در نتیجه استراتژی‌های بهینه‌ همیشه ثابت نمی‌ماند و با به روز شدن اطلاعات تغییر می‌کند.

6 استراتژی سرمایه گذاری برتر جهان

سرمایه گذاران خیلی موافق این مسئله نیستند اما اعتقاد دارند که پول در آوردن در بازار از یک استراتژی سرمایه گذاری مطمئن که پیرامون مجموعه ای از قوانین ساخته شده است می آید. یک لحظه به روزهای اول خودتان به عنوان یک سرمایه گذار فکر کنید. اگر شبیه به بقیه باشید، با دانش خیلی کم از بازار، شکست می خورید. هنگامی که خرید می کنید حتی نمی دانید که کشش بازار چیست، اگر از سودی آگاه شوید یا خیلی زود آن را به فروش می رسانید یا آنقدر دیر که ارزش سهامتان پایین می آید. اگر تنها قوانین سرمایه گذاریتان از هیچ قانونی پیروی نکند، احتمالا تا به الان از نتیجه ی کارتان مایوس شده اید.

6 استراتژی سرمایه گذاری

اگر مجموعه مهارت دقیقی از استراتژی سرمایه گذاری خودتان ندارید، الان زمان انجام آن فرا رسیده است و بهترین فضا برای شروع این است که از مردم بپرسید که چه کسانی در حرفه ی سرمایه گذاریشان موفقیت داشته اند. ما فقط به دنبال افرادی که ادعای موفقیت می کنند نیستیم، ما شش نفر از موفق ترین سرمایه گذاران تاریخ را یافته ایم.

در برابر معاملات برد – برد صبور باشید، در برابر معاملات باخت باخت شتاب کنید. به یاد داشته باشید که احتمال معامله/ سرمایه گذاری بزرگ وجود دارد اگر در 30 درصد از زمان درست عمل کنیم، تا زمانی که ضررهایمان کوچک تر و سودمان بزرگ تر شود – دنیس گارتمن.

دنیس گارتمن در سال 1987 شروع به انتشار کتاب نامه ی گارتمن کرد. موضوع کتاب یک تفسیر روزانه از بازارهای جهانی سرمایه است که هر روز صبح در صندوق های تامینی، شرکت های کارگزاری، وجوه متقابل و شرکت های تجاری در سرتاسر جهان قابل دسترسی می باشد. گارتمن همچنین یک تاجر ماهر و یک مهمان همیشگی در شبکه های مالی است.

قوانین دنیس گارتمن بر اساس تعدادی از اشتباهات سرمایه گذاران جوان شکل گرفته است. در ابتدا، با اولین نشانه ای که از سود مواجه شدید سهامتان را نفروشید. اجازه دهید معامله ی برد – برد اتفاق بیفتد. سرمایه گذارانی که در بازار پول بدست می آورند با از دست دادن مقدار اندکی پول در تجارت مشکلی ندارند اما با از دست دادن مقدار زیادی پول مشکل دارند.

همانطور که گارتمن اشاره می کند، اکثر اوقات نمی توانید درست عمل کنید. نکته مهم این است که اجازه دهید تا معامله برد – برد اتفاق بیفتد و به سرعت از یک معامله باخت – باخت خلاص شوید. اگر از این قانون پیروی کنید، پولی که از معامله برد – برد بدست می آورید از معامله های باخت – باخت پیشی می گیرد.

خیلی بهتر است یک شرکت فوق العاده را با هزینه ای مناسب خریداری کنید استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید تا اینکه برای شرکتی مناسب هزینه ی زیادی را متحمل شوید – وارن بافت

وارن بافت موفق ترین سرمایه گذار در طول تاریخ است. بافت نه تنها یکی از ثروتمند ترین افراد در جهان می باشد بلکه فهم مالی ِ روسای جمهور بزرگ و رهبران جهان را نیز داراست. هنگامی که بافت صحبت می کند، بازارهای جهانی بر اساس صحبت های او تغییر می کنند.

بافت همچنین به عنوان یک معلم نیرومند نیز شناخته شده است. نامه های سالانه ی بافت به سرمایه گذاران در شرکتش Berkshire Hathaway در کلاس های مالی دانشکده در بزرگ ترین و معتبر ترین دانشگاه ها مورد استفاده قرار می گیرد.

بافت دو نکته ی کلیدی را در نقل قول بالا به سرمایه گذاران می گوید. ابتدا، به هنگام ارزیابی یک شرکت به کیفیت آن توجه کنید. این عمل نیازمند آن است که ترازنامه ها را بشناسید، به کنفرانس های تلفنی گوش دهید و در مدیریت اعتماد به نفس داشته باشید. دوم، درست پس از آنکه از کیفیت شرکت اطمینان یافتید، هزینه باید ارزیابی شود. بر طبق نظریه بافت، اگر کیفیت شرکت بالا بود انتظار نداشته باشید تا آن را با قیمتی مقرون به صرفه خریداری کنید. متقابلا اگر کیفیت شرکت مطلوب نبود آن را نخرید زیرا هزینه پایین است. شرکت های مقرون به صرفه اغلب نتایج مقرون به صرفه ای نیز تولید می کنند (برای آموزش بیشتر، سبک سرمایه گذاری وارن بافت چیست را بخوانید.)

آیا واقعا سهام ویژه ای می خواهید؟ 10 درصد یا بیشتر از سهامتان را روی آن بگذارید. ایده ها را بشمارید. ایده های سرمایه گذاری خوب نباید به فراموشی های بی معنا تبدیل شوند – بیل گراس

بیل گراس بنیان گذار PIMCO است و بازگشت مجموع دارایی PIMCO، یکی از بزرگترین وجوه اوراق قرضه در جهان را مدیریت می کند.

قانون گراس درباره ی مدیریت سهام صحبت می کند. یک استراتژی سرمایه گذاری جهانی که بسیاری از سرمایه گذاران جوان می شناسند گوناگون سازی است. به عبارت دیگر تمام سرمایه ات را به نام یک نفر نزن. گوناگون سازی یک قاعده کلی خوب است اما می تواند سود را نیز هنگامی که یکی از انتخاب هایت حرکت بزرگی انجام داد اما اسامی دیگر نتوانستند، کاهش دهد. همچنین، پول سازی در بازار درباره ی استفاده از موقعیت ها بر اساس تحقیقات کامل است. همیشه مقداری پول نقد برای آن موقعیت هایی که یک مقدار بیشتری سرمایه نیاز است نگه داری کنید وهنگامی که باور دارید که تحقیقتان به برنده نهایی اشاره می کند نترسید.

ما ضرر استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید و زیان می بینیم، اما من یک سرمایه گذار بلند مدت هستم – شاهزاده ولید بن تلال

شاید هرگز اسم شاهزاده ولید بن تلال را نشنیده باشید اما او در دنیای سرمایه گذاری مشهور است. سرمایه گذاری از عربستان سعودی که شرکت kingdom holding را تاسیس کرد. اگر کسی دلیلی برای ترس داشته باشد، تنها او است. پیش از رکود اقتصادی شدید، او در Citygroup دارای 9/14 درصد سهام به قیمتی بیش از قیمت بعد از رکود اقتصادی بود. علاوه بر آن، سرمایه گذاری واقعی او در هند، میزان قابل توجهی استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید پس از رکود 2009 را از بین برد.

زمانی که دیگر افراد در حال فروش سهام خود بودند شاهزاده ولید بن تلال کاری را که بهترین سرمایه گذاران انجام می دهند تا ثروتشان را جمع کنند انجام داد، سرمایه اش را برای یک مدت طولانی نگه داشت، وقایع بزرگ بازار را دنبال می کرد و درحالی که آن ها منتظر بودند او سود جمع آوری می کرد.

اشکالی ندارد که تجارت سهام در یک دوره کوتاه یا میان مدت انجام شود اما مجموع سهامتان باید به شکل بلند مدت سرمایه گذاری شود.

در این بیزینس می آموزید که اگر دوستی می خواهید، باید یک سگ بگیرید – کارل آیکان

کارل آیکان سرمایه گذار بخش خصوصی و خریدار شرکت های امروزی ، سهام های بزرگی را از شرکت ها خریداری کرد و به منظور گرفتن حق رای برای افزایش ارزش سهام تلاش کرد. برخی از شرکت های او شامل تایم وارنر، یاهو، کلروکس و ویدئوهای بلاک باستر می باشد.

آیکان سهم عادلانه ای را در طول سال ها برای رقیبان به جا گذاشت اما سرمایه گذاران صرفا به خاطر روابط شخصی به توصیه های او توجهی نکردند. چندین بار در طی دوران سرمایه گذاریتان یک مقاله خوانده اید، گزارش خبری را تماشا کرده اید یا نکته ای از دوست قابل اعتمادتان درباره سهام بعدی و پول از دست رفته دریافت کرده اید؟ (امیدوارم هرگز نسبت به ایمیلی درباره ی سهام بزرگ پنی که ناخواسته برای شما فرستاده شده واکنشی نشان نداده باشید).

تنها یک توصیه است که باید به آن واکنش نشان داد: تحقیق کلی شما بر اساس حقایق (نه نظرات) از منابع قابل اطمینان اخد شده باشد. توصیه های دیگری را نیز می توان در نظر گرفت اما نباید تنها دلیل برای کسب سرمایه باشد.

من متقاعد شده ام که این همه فقر در مکزیک و آمریکای لاتین که همانندش در چین در حال رخ دادن است فرصتی برای پیشرفت می باشد. فرصتی برای سرمایه گذاری است- کارلوس اسلیم

یکی دیگر از ثروتمندترین مردان در جهان ، کارلوس اسلیم ، مالک صدها شرکت و دارای ریاست بیش از 250000 شرکت دیگر می باشد. نقل قول کارلوس اسلیم این نظر را ارائه می کند که بهترین سرمایه گذاران ، مالکان هستند. آن ها به این که الان چه اتفاقی در حال رخ دادن است نگاه نمی کنند. با مطالعه ی حرکت شرکت یا اقتصاد کل و چگونگی تعامل آن با رقیبانش ، سرمایه گذاران بزرگ برای آنچه که بعدها اتفاق می افتد سرمایه گذاری می کنند. آن ها همیشه یک قدم جلوتر از بقیه فکر می کنند. اگر به الان نگاه کنید یا تلاش کنید تا به سرمایه ای که قبل ها سود کوتاه مدت داشته است دست یابید ، احتمالا قدم بزرگ تری را از دست خواهید داد. سعی کنید تا برنده بزرگ بعدی را پیدا کنید اما همیشه سرمایه تان را با شرکت های بزرگی که کارنامه خوبی در رشد دارند به اشتراک بذارید.

حرف آخر

حال که درباره ی قوانین هرکدام از این سرمایه گذاران خوانده اید، زمان آن است تا از این سرمایه گذاران و تجاربشان کار بیاموزید. هرکدام از این سرمایه گذاران بخاطر فراگیری دانش و در عین حال پیشرو بودن در بازار شناخته شده هستند. هر زمان که شروع به اعمال قوانینتان کنید و بخواهید که آن ها را دنبال کنید حتی اگر ذهنتان بگوید نه، خواهید دید که سود دهی شروع می شود.

استراتژی سرمایه گذاری مومنتوم (Momentum)

سرمایه گذاری مومنتوم یک استراتژی است که هدف آن سرمایه گذاری براساس قدرت روند موجود در بازار است.

استراتژی سرمایه گذاری مومنتوم چیست؟

سرمایه گذاری مومنتوم یک استراتژی است که هدف آن سرمایه گذاری براساس قدرت روند موجود در بازار است.

نکات مهم

• سرمایه گذاری مومنتوم یک استراتژی است که هدف آن سرمایه گذاری بر اساس قدرت روندهای موجود در بازار است.
• سرمایه‌گذاری مومنتوم شامل مجموعه‌ای از قوانین سختگیرانه مبتنی بر شاخص‌های تکنیکال است که نقاط ورود و خروج از بازار را برای اوراق بهادار خاص تعیین می‌کند.
• تعداد کمی از مدیران سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، از سرمایه‌گذاری مومنتوم استفاده می‌کنند و در عوض بر شاخص های بنیادی و شاخص‌های ارزش تکیه می‌کنند.

درک سرمایه گذاری مومنتوم

استراتژی سرمایه‌گذاری مومنتوم شامل سرمایه گذاری بلند مدت، آتی، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یا هر ابزار مالی است که قیمت‌های روند صعودی را نشان می‌دهد و دارایی‌های مربوطه را با قیمت‌های روند نزولی می فروشد.

استراتژی سرمایه‌گذاری مومنتوم بر این باور است که روندها می‌توانند برای مدتی ادامه داشته باشند و این امکان وجود دارد که با ماندن در یک روند تا پایان آن، سود کسب کرد، اهمیتی ندارد که روند چقدر طولانی باشد. به عنوان مثال، سرمایه گذارانی که در سال 2009 وارد بازار سهام ایالات متحده شدند، به طور کلی تا دسامبر 2018 از روند صعودی برخوردار بودند.

استراتژی های سرمایه گذاری مومنتوم

سرمایه‌گذاری مومنتوم شامل پیروی از مجموعه‌ای از قوانین دقیق مبتنی بر شاخص‌های تکنیکال است که نقاط ورود و خروج از بازار را برای یک اوراق بهادار خاص تعیین می‌کند.

سرمایه‌گذاران مومنتوم گاهی از دو میانگین متحرک بلندمدت (MAs) برای سیگنال‌های معاملاتی استفاده می‌کنند که یکی کمی کوتاه‌تر از دیگری است. به عنوان مثال، برخی از میانگین های متحرک 50 روزه و 200 روزه استفاده می کنند. در این حالت، عبور میانگین متحرک 50 روزه از بالای میانگین متحرک 200 روزه سیگنال خرید می دهد، در حالی که عبور میانگین متحرک 50 روزه از زیر میانگین متحرک 200 روزه سیگنال فروش می دهد. تعداد کمی از سرمایه‌گذاران مومنتوم ترجیح می‌دهند از میانگین های متحرک بلندمدت، برای اهداف سیگنال‌دهی استفاده کنند.

نوع دیگری از استراتژی سرمایه‌گذاری مومنتوم شامل دنبال کردن سیگنال‌های مبتنی بر قیمت است تا صندوق‌های قابل معامله را با قوی ترین مومنتوم نگهداری کند، در حالی که صندوق‌های قابل معامله را با ضعیف‌ترین مومنتوم می فروشد، سپس بر اساس آن ورود و خروج از این بخش ها به صورت چرخشی صورت میگیرد.

سایر استراتژی های مومنتوم شامل تحلیل دارایی متقابل است. به عنوان مثال، برخی از معامله گران به دقت منحنی سود سهام را بررسی می کنند و از آن به عنوان سیگنال مومنتوم برای ورود و خروج از سهام استفاده می کنند. معمولا سود سهام 10 ساله‌ بیشتر از سود دو ساله، یک سیگنال خرید است اما معامله با سود دو ساله بالاتر از بازدهی 10 ساله، سیگنال فروش است. قابل ذکر است که سود سهام دو ساله در مقایسه با 10 ساله پیش بینی کننده رکود است و همچنین پیامدهایی برای بازارهای سهام دارد.

نکته: اگر قصد دارید سرمایه گذاری مومنتوم را تمرین کنید، مطمئن شوید که اوراق بهادار مناسب را انتخاب کرده و نقدینگی و حجم معاملات آنها را در نظر بگیرید.

علاوه بر این، برخی از استراتژی ها هم شامل شاخص های مومنتوم و هم برخی شاخص های فاندامنتال است. یکی از این استراتژی ها کن اسلیم (CAN SLIM) است که توسط ویلیام اونیل، بنیانگذار Investor’s Business Daily معروف شد. از آنجایی که این استراتژی بر سود سه ماهه و سالانه هر سهم (EPS) تاکید دارد، برخی ممکن است استدلال کنند که استراتژی مومنتوم نیست. با این حال، این استراتژی به طور کلی به دنبال سهامی با مومنتوم درآمد و فروش است و تمایل دارد به سهام با مومنتوم قیمت نیز اشاره کند.

مانند سایر سیستم‌های مومنتوم، کن اسلیم همچنین شامل قوانینی برای زمان ورود و خروج از سهام است که این قوانین عمدتاً بر اساس تحلیل تکنیکال است.

بحث بر سر سرمایه گذاری مومنتوم

تعداد کمی از مدیران سرمایه‌گذاری حرفه‌ای از سرمایه‌گذاری مومنتوم استفاده می‌کنند، و معتقدند که انتخاب سهام بر اساس تحلیل جریان‌های نقد تنزیل‌شده (DCFs) و سایر شاخص های بنیادی، نتایج قابل پیش‌بینی‌تری بدست می اورد و ابزار بهتری برای غلبه بر عملکرد شاخص در بلندمدت است. به نقل از مقاله مروری UCLA Anderson، «سرمایه‌گذاری مومنتوم: عمل می‌کند، اما چرا؟»، «این استراتژی فرضیه بازارهای کارآ (EMH)، یکی از اصول اصلی امور مالی مدرن را ایجاد می کند»، این مقاله در 31 اکتبر 2018 منتشر شده است.

با این حال، سرمایه گذاری مومنتوم طرفداران خود را دارد. تحقیقاتی در سال 1993 در Journal of Finance منتشر شد، این تحقیقات نشان داد که چگونه استراتژی‌های خرید سهام موفقیت آمیز اخیر و فروش سهام زیان ده اخیر، نسبت به کل بازار ایالات متحده از سال 1965 تا 1989 بازده کوتاه‌مدت بسیار بیشتری ایجاد کردند.

اخیراً، انجمن آمریکایی سرمایه‌گذاران حقیقی (AAII) دریافته است که در اکتبر 2017، کن اسلیمS&P 500 را در دوره‌های پنج‌ساله و 10 ساله بعدی و همچنین در بازه زمانی طولانی‌تری نیز به شدت شکست داد.

وبینار تخصصی استراتژی معاملاتی 130

دکتر طهرانی در این وبینار به تحلیل و تبیین استراتژی های بازارهای مالی داخلی (بورس) و بین المللی می پردازند.

سرفصلهایی استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید که در این وبینار داریم.

*تعریف استراتژی های معاملاتی در سرمایه گذاری
*انواع استراتژی های معاملاتی
*تحلیل انواع استراتژی ها
و…

شرکت کنندگان

افراد دیگری که تمایل به شرکت در این وبینار فوق العاده را دارند باید هزینه 200هزار تومانی شرکت در این وبینار را در قسمت خرید دوره پرداخت نمایند.

روش شرکت در وبینار

برای شرکت در وبینار ابتدا باید این دوره را خریداری کنید. یک ساعت قبل از شروع وبینار پیامکی را دریافت می کنید حاوی نام کاربری و گذرواژه ورود به وبینار می باشد.

راس ساعت 21:30 روز 10 اردیبهشت 1399 روز دکمه زیر “ورود به وبینار” کلیک کنید و وارد پنل خود در وبینار بشوید.

وبینار راس ساعت21:30 روز چهارشنبه 10 اردیبهشت 99 شروع خواهد شد. لطفا در زمان مشخص شده در کلاس حضور داشته باشید.

شما میتونید با مراجعه به استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید آموزشهای رایگان سایت آکادمی طهرانی از پایه بازار های مالی داخلی و بین المللی را فرابگیرید.

آشنایی با انواع استراتژی‌ سرمایه گذاری

استراتژی سرمایه گذاری مجموعه‌ای از قوانین، ضوابط، روش‌ها یا رفتارهایی است که سرمایه‌گذار را در انتخاب پرتفولیوی سرمایه‌گذاری خود راهنمایی می‌کند. به معنای دیگر برنامه استراتژیک، برنامه سرمایه‌گذار از توزیع دارایی‌ها است که با در نظر گرفتن عوامل مختلفی همانند اهداف فردی، تحمل ریسک و افق زمانی در میان سرمایه‌گذاری‌های مختلف انجام می‌گیرد.

افق زمانی در سرمایه‌گذاری به معنای چارچوب زمانی شما است تا به اهداف مالی مشخص خود برسید.

برای استراتژی سرمایه گذاری رده‌بندی‌های مختلفی انجام شده است. برخی سرمایه گذاران که ریسک‌ پذیر هستند، حداکثر کردن بازگشت سرمایه خود را با سرمایه‌گذاری در دارایی‌های ریسکی ترجیح می‌دهند؛ اما دیگر افراد که کمتر ریسک پذیرند، حداقل کردن ریسکشان را ترجیح می‌دهند. البته اکثریت بین این دو استراتژی را می‌پسندند و عمل می‌کنند.

استراتژی سرمایه گذاری در کسب و کار به چه صورت است؟

یک سرمایه گذار معمولا مایل است تا سریع‌تر از هر مورد و هر بخشی بفهمد داده‌های کلیدی طرح کسب و کار از جمله پیش بینی‌های مالی و بازده احتمالی مالی آن کسب و کار چیست؟

بنابراین در این مقاله برای راحت پیش رفتن کار و به نتیجه رسیدن آن، به موضوعات کلیدی که باید در طرح یک کسب و کار به آن اهمیت دهید، می‌پردازیم تا شما استراتژی سرمایه گذاری خود را بچینید:

1. طرح نیاز، خواسته یا مشکل موجود در بازار و ارزش پیشنهادی کسب و کار

ارزش پیشنهادی ممکن است با تکیه بر قیمت، محصول، کیفیت، نحوه ارائه و حل مشکل موجود برای مصرف کنندگان باشد.

بیان ارزش پیشنهادی و اثرگذاری محصول در بازار و یک تشریح مختصر از محصول یکی از مهم ترین مواردی است که باید به شما به عنوان یک سرمایه‌گذار ارائه شود.

در حقیقت با معرفی ارزش پیشنهادی، شما متوجه موضوع کسب و کار و صنف مربوط به آن خواهید شد.

1. نمایش فرصت و سهم بازار و نیز سهم رشد کسب و کار

شما به عنوان یک سرمایه گذار انتظار دارید که شواهد معتبری را از ماتریس سهم رشد و سهم بازار کسب و کار مشاهده کنید. در حقیقت سرمایه‌گذاران بیش از تماشای شور و اشتیاق زیاد یک کسب و کار به بررسی سهم بازار و سهم رشد یک کسب و کار نگاه می‌کنند. برای دین این دو سهم می‌توانید ازآن‌ها درخواست ماتریس BCG یا همان ماتریس نمایید.

شما از درک خود نسبت به موضوع پیشنهادی کسب و کار به این فکر می‌کنید که این پیشنهاد، ایده یا طرح چه تفاوت‌هایی با کارهای فعال کنونی دارد؟ این تفاوت‌ها و مزیت‌های رقابتی چیست؟

مزیت رقابتی یک کسب و کار، آن مواردی است که یک کسب و کار را با دیگر کسب و کارهای فعال متمایز ساخته و به نوعی انگیزه خرید مشتری از یک کسب و کار به حساب می‌آید. مزیت رقابتی می‌تواند در قیمت، نحوه ارائه ارزش پیشنهادی، کیفیت، تنوع و … باشد.

امروزه مدل کسب و کارها برای نمایش کامل از مختصات مهم یک کسب و کار است. از صاحبان آن کسب و کار درخواست نمایید یک تقسیم بندی از بخش‌های مختلف کسب و کارشان راجع به تمام آنچه درباره آن کسب و کار برای شما مهم است را در بوم به نمایش درآورند.

یکی از مواردی که باید به آن بسیار اهمیت دهید، نیروی انسانی و در واقع مجری یک استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید ایده کسب و کار است. توجه داشته باشید که ایده‌های غیر جذاب بسیاری وجود دارند که اگر به دست مجریان توانمند سپرده شوند موفق شده و هم‌چنین ایده‌های جذابی هستند که به دست تیم‌های غیرمتخصص از بین می‌روند.

1. ساختار هزینه و درآمد و بیان انتظارات سرمایه‌گذاری

آن‌ها در برابر شما باید اهداف خود را به اشکال کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت بیان کنند. این اهداف اولا قدرت تعیین استراتژی سرمایه گذاری آن‌ها را نشان می‌دهد و در وهله دوم شما را با فضای ذهنی آن‌ها آشنا می‌کند. ساختار هزینه و درآمد دو بخشی هستند که در بوم مدل کسب و کار به آن پرداخته‌اند ولی آن‌ها باید این دو موضوع را با انتظارات سرمایه گذاری ترکیب کرده و انتظارات را با سنجش هزینه و درآمد بیان کنند.

1. بازده سرمایه گذاری و روند بازپرداخت سرمایه

فراموش نکنید که بزرگ‌ترین هدف شما از سرمایه‌گذاری هدف برگشت سرمایه خود به همراه حداکثر سود سرمایه گذاری است. بنابراین به دنبال شرکت‌هایی با پتانسیل بالقوه بالا و قدرت رشد زیاد باشید. اما این را هم بدانید که شما به عنوان یک سرمایه گذار باید ریسک را بپذیرید و یک سرمایه گذاری خطر پذیر باشید.

سرمایه گذاری در استارتاپ ها

اگر تا به حال اخبار کسب و کار یا اخبار استارتاپی را دنبال کرده باشید، متوجه موفقیت چشمگیر اخیر این‌ها در این حوزه شده باشید.

سرمایه گذاری روی کوچک یکی از محبوب‌ترین راه‌ها برای ایجاد پرورش و رشد دارایی است که وقتی هوشمندانه تحت شرایط مناسب اداره شود، می‌تواند نقدینگی ایجاد کند که نه تنها منجر به استاندارد خوبی برای زندگی می‌شود بلکه زمینه را برای تأمین اعتبار سایر سرمایه گذاری ها فراهم می‌کند.

این حرکت نه تنها به نفع آن استارتاپ بلکه نیز به نفع شما خواهد بود و باعث رشد و افزایش سرمایه شما خواهد شد. همچنین شما می‌توانید به عنوان یک سرمایه گذار فرشته سرمایه‌ی نه فقط یک شرکت نوپا، بلکه چند شرکت نوپا را فراهم نمایید و نیازی به مدیریت و مشارکت در امور شرکت از طرف شما نیست.

کسب و کارها نیز مانند افراد که جهت خرید خانه، خودرو و سایر نیازهای خود اقدام به دریافت وام از بانک‌های مختلف می‌کنند، برای تامین نیازهای مالی خود به بانک‌ها مراجعه می‌کنند.

گاهی اوقات مقدار نیاز مالی بیش از حد، نگرفتن وام از بانک و بدهی اعتباری، این راه را از جلوی ما حذف می‌کند. اما غیر از وام راه‌های دیگری هم وجود دارد، راه‌های زیادی برای جمع آوری پول برای یک کسب و کار کوچک وجود دارد:

اوراق بدهی (اوراق قرضه)

یکی از این روش‌ها استفاده از اوراق بدهی یا اوراق قرضه است تا سازمان‌های تجاری از این طریق بتوانند نیازهای مالی خود را تامین نمایند.

اوراق بدهی که با نام اوراق قرضه هم شناخته می‌شود به اوراقی با درآمد استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید ثابت اشاره دارد. در این حالت سرمایه گذاری، فرد خریدار اوراق به کسب و کار ها وام می‌دهد و می‌تواند سود ثابتی را دریافت نماید. هنگامی‌که یک سرمایه گذاری را در یک کسب و کار کوچک انجام می‌دهید سود کمتری به شما یعنی سرمایه گذار تعلق می‌گیرد اما ریسک پایین‌تری هم نسبت به روش سرمایه‌گذاری مالکیت سهام متوجه سرمایه گذار می‌شود.

· شرکت های سرمایه گذاری کوچک تجاری

اداره تجارت کسب و کارهای کوچک یا به اختصار SBA مجوزها و برنامه‌هایی را با نام شرکت‌های سرمایه‌گذاری کوچک، سرمایه‌گذاری می‌کند که سرمایه‌ها را برای کسب و کارهای کوچک فراهم می‌کنند. با این‌که بودجه SBA بسیار رقابتی است، ولی برای شروع می‌تواند راه بسیار خوبی باشد.

· سرمایه گذاران فرشته به عنوان منبع تامین مالی Equity

سرمایه گذاران فرشته می‌توانند تامین مالی ثانویه را برای کسب و کار فراهم کنند. آن‌ها افراد توانمند مالی یا افرادی هستند که به دنبال بازدهی بالای سرمایه‌گذاری هستند و در مورد کسب و کارهایی که در آن سرمایه گذاری می‌کنند، بسیار شگفت انگیز عمل می‌کنند.

تأمین مالی مازناین

تامین مالی مزرعه در واقع یک فرم ترکیبی از تامین مالی است که از بدهی و حقوق صحیحی استفاده می‌کند. وام دهنده وام می‌دهد و اگر همه چیز خوب پیش رود، این شرکت به واسطه شرایط مذکور وام را بازپرداخت می‌کند. با این حال، اگر این شرکت موفق به پرداخت وام خود نشود، وام دهنده حق دارد که وام خود را به مالکیت یا سهم سهام تبدیل کند.

این رویکرد وام دهنده را از واقعیت محافظت می‌کند که اگر کسب و کاری کوچک شکست خورد به سرمایه او لطمه‌ای وارد نشود و در عین حال، به صاحبان کسب و کار تا زمانی که کسب و کار سودآور باشد، اجازه کسب مالکیت خود را می‌دهد.

رفاه مالی تصدیق شده

رفاه مالی، سرمایه گذاری سهام در فروش آتی محصول است. این یک فرآیند رسمی کمتر از سرمایه‌گذاری‌های فرشته یا سرمایه گذاری است؛ همانند وام. این سرمایه را یک تامین کننده فراهم می‌کند؛ پس از آن، سرمایه گذار پس از پرداخت سود به «حق امتیاز» پرداخت می‌شود.

و در پایان؛ کدام بهتر است: یک سهام سرمایه یا یک اوراق بدهی؟

مانند بسیاری از سوال‌های دیگر در زندگی یا تجارت، برای این سوال هم پاسخی ساده وجود ندارد. اگر شما در زمان راه اندازی یکی از کسب و کارهای معروف جهان مانند مک دونالد یا هر کسب و کار دیگری جزء اولین سرمایه‌گذاران این شرکت بودید، یکی از ثروتمند‌ترین افراد حال حاضر دنیا لقب می‌گرفتید.

حال فرض کنید که اوراق قرضه یا اوراق بدهی خریداری می‌کردید؛ شاید باز هم سرمایه مناسبی به دست می‌آوردید اما مسلما به اندازه حالت اول سرمایه گذاری پر سودی انجام نداده بودید.

ولی از سوی دیگر اگر شرکت مورد نظر به هر دلیلی ورشکست شود واضح است که سرمایه گذاری نوع دوم بسیار به نفع یک سرمایه گذار خواهد بود.

بنابراین پاسخ این سوال را می‌توان کاملا نسبی در نظر گرفت. فقط گذشت زمان می‌تواند شما را به جواب این سوال که شما روی یک کسب و کار پر سود سرمایه گذاری کرده اید یا خیر برساند.