استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید

1401/05/18

صفر تا صد استراتژی معاملاتی همراه با یک مثال آموزشی

در گذشته در مورد مفهوم استراتژی و ضرورت داشتن استراتژی برای هر معامله‌گر توضیحاتی را ارائه کردیم و در ارادامه قصد داریم تا در قالب یک مثال آموزشی به بررسی تمام موارد ارائه شده بپردازیم. هدف ما از ارائه این مثال آموزشی، درک هرچه بهتر نکات گذشته می‌باشد و همچنین این مژده را به شما می‌دهیم که با مطالعه این مطلب می‌توانید پاسخ بسیاری از سوالات احتمالی خود را دریافت کنید.

یک استراتژی ساده آموزشی ( تعادل میانگین‌ها )

این استراتژی معاملاتی بر پایه اندیکاتورها طراحی شده است و ضمن سادگی، نتایج نسبتا قابل قبولی نیز داشته است. در این استراتژی از دو میانگین‌ متحرک کوتاه‌مدت و بلند مدت به همراه دو اندیکاتور MACD و RSI استفاده شده است. اما این استراتژی به چه صورت عمل می‌کند؟

شرط اول این استراتژی ایجاد یک تقاطع بین دو میانگین متحرک ۲۶ روزه و ۱۳ روزه می‌باشد. زمانی که میانگین متحرک نمایی ۱۳ روزه بالاتر از میانگین‌ متحرک ۲۶ روزه قرار گرفت و همچنین نمودار قیمت نیز بالاتر از هر دوی این خطوط قرار گیرد شرط نخست ما اتفاق افتاده است.

شرط دوم این استراتژی را اندیکاتور مکدی تعیین می‌کند. زمانی که خط مکدی (MACD Line) و خط سیگنال (Signal Line) در ناحیه زیر صفر به نحوی تقاطع ایجاد کنند که خط مکدی از پایین به بالا خط سیگنال را قطع کند یا به عبارت دیگر اندیکاتور مکدی از ناحیه زیر صفر سیگنال خرید صادر کند در این حالت شرط دوم نیز برقرار شده است.

بعد از بررسی استراتژی نحوه اجرا و پیاده سازی آن بسیار مهم و حیاتی می‌باشد؛ دقیقا رعایت نکاتی حائز اهمیت که به شما کمک می‌کنند تا همیشه در بازارهای سرمایه‌گذاری زنده بمانید و فعالیت مستمر داشته باشید.

ابتدا شرایط زمانی، شرایط روحی و میزان ریسک پذیری خود را در نظر می‌گیریم و کاملا با خود صادق هستیم و آماده می‌شویم تا به سوالات مهمی پاسخ دهیم.

یک قلم و یک کاغذ آماده می‌کنیم و سوالات را با پاسخهای شفاف بر روی آن می‌نویسیم. توجه داشته باشید که پاسخگویی به سوالات می‌بایست کاملا شفاف باشد و از ارائه پاسخهای دو پهلو خودداری کنید. همچنین تمام سوالات می‌بایست پیش از اجرای استراتژی پاسخ داده شوند لذا از موکول کردن و یا به تاخیر انداختن پاسخها به زمان دیگری جدا خوددرای کنید.

۱-چه نوع معامله‌گری هستید؟

در مورد انواع سبکهای معاملاتی به تفصیل صحبت کردیم لذا از تکرار مکررات اجتناب می‌کنیم و صرفا با توجه به شخصیت و روحیات خود و با توجه به جنس بازاری که قصد داریم در آن معامله کنیم سبک معاملاتی Swing Trading یا معامله‌گری نوسانی را انتخاب می‌کنیم.

۲-در چه بازه زمانی معامله کنیم؟

با توجه به انتخاب سبک معامله‌گری نوسانی و همچنین بر اساس شناختی که از خود داریم ترجیح می‌دهیم تا در Time Frame روزانه استراتژی خود را پیاده‌سازی کنیم و وارد معامله شویم.

۳-آیا این معامله جذابیت لازم را دارد؟

قصد داریم به سوال بسیار مهمی پاسخ دهیم، اهمیت این موضوع به قدری بالا است که کتابهای زیادی در این مورد نوشته شده است.
تصور کنید دو صفحه از یک ترازو داریم که یکی به ریسک شکست شما در معامله و دیگری به منفعت شما از پیروزی اشاره دارد. گزینه‌ای ارزش معامله و سرمایه‌گذاری را دارد که صفحه دوم آن (Reward) چندین برابر سنگین‌تر از ریسک شکست شما باشد.
حال در این استراتژی با توجه به کم بودن فاصله سیگنال خروج، جذابیت پیروزی و کسب سود به میزان قابل توجهی از ریسک شکست ما بالاتر است لذا ورود به این معامله بر اساس این استراتژی جذابیت لازم را دارد.

۴-چه مقدار از سرمایه خود را اختصاص دهیم؟

پاسخ به این سوال ارتباط مستقیمی با پاسخ سوال قبل دارد. میزان ریسک در هر معامله‌ای مجوز استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید تخصیص حجم سرمایه را در هر سرمایه‌گذاری صادر می‌کند؛ به عبارت دیگر هر چقدر ریسک یک سرمایه‌گذاری بیشتر باشد، منطق و عقل سلیم حکم می‌کند که سرمایه کمتری درگیر آن گزینه سرمایه‌گذاری گردد.
لذا با توجه به ریسک کم این گزینه سرمایه‌گذاری تخصیص قسمت قابل توجهی از دارایی می‌تواند منطقی باشد.

۵-نقاط ورود و خروج مناسب کجاست؟

تعیین نقاط ورود و خروج مناسبت می‌تواند تاثیر مستقیمی در سود شما داشته باشد. گاهی اوقات تعیین نقاط نامناسب ورود و خروج باعث می‌شود تا قسمتی از سود سرمایه‌گذاری از بین رود و یا حتی جذابیت سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کاهش دهد.
در این استراتژی با توجه به شروطی که ذکر شد، نقطه ورود مناسب شکست قدرتمند میانگین ۱۳ روزه توسط نمودار قیمت می‌باشد. همچنین بر اساس این استراتژی نقطه خروج زمانی تایید می‌شود که نمودار قیمت، میانگین ۲۶ روزه را شکسته باشد.

۶-حد سود و حد ضرر این معامله کجاست؟

معامله‌ای که حد سود و حد ضرر نداشته باشد مانند خانه‌ای هست که ستون ندارد؛ در واقع یکی از مهمترین و اساسی‌ترین اجزای یک استراتژی حد سود و حد ضرر می‌باشد. تعیین حد سود و حد ضرر می‌تواند به صورت نقطه‌ای و شناور تعیین شود.

حد سود و حد ضرر نقطه‌ای: در این روش یک ناحیه قیمتی در قالب یک ناحیه فیبوناچی (PRZ) و یا یک سطح معتبر تاریخی به عنواند حد سود یا حد ضرر تعیین می‌گردد.

حد سود و حد ضرر شناور: در این روش مادامی که سناریوی استراتژی پا برجا هستحد سود و حد ضرر نیز جا‌به‌جا خواهند شد.

بر اساس استراتژی فوق حد ضرر زمانی فعال می‌شود که قیمت پس از شکست میانگین ۱۳ روزه توانایی صعود را نداشته باشد و میانگین ۲۶ روزه را بشکند. با توجه به فاصله کم نقطه ورود و حد ضرر، از میزان جذابیت ریسک به پیروزی نیز کاسته نخواهد شد.

همچنین با توجه به استفاده از حد سود شناور، زمانی که سناریوی خروج از سهم در اهداف قیمتی بالاتر تایید گردد، همان نقطه به عنوان حد سود تعیین می‌گردد.

۷-تمام موارد فوق را یادداشت می‌کنیم.

تمام جوانب یک معامله را پیش‌بینی کردیم و حال وقت آن رسیده است که در یک برگه کوچک آن را جوری شرح دهیم که هیچ ابهامی در آن وجود نداشته باشد. دقت کنید که نوشتن اصل موضوع اهمیت دارد و پرداختن به توضیحات اضافه صرفا مدیریت استراتژی دشوار می‌سازد.

یک مثال کامل از پیاده سازی یک استراتژی معاملاتی در بورس ایران را جزء به جزء بررسی کردیم و برنامه خود را برای ورود و خروج از این معامله شرح دادیم. شما نیز قادر خواهید با پیاده سازی موارد فوق، استراتژی خود را طراحی و برنامه ریزی دقیقی برای آن انجام دهید. اطمینان داشته باشید که کیفیت معاملات شما با پایبندی به استراتژی مناسب و استاندارد می‌تواند تا حد زیادی افزایش یابد.

استراتژی سرمایه گذاری

از آنجایی که داده‌های قیمت سهام متاثر از عوامل معین و نامعین هستند، پیش‌بینی بازار سهام تنها با استفاده از ابزار و تکنیک‌هایی موفق خواهد بود که می‌توانند بر مشکل عدم قطعیت، نویز و غیرخطی بودن قیمت‌ها غلبه کنند؛ از این رو نیاز است تا با استفاده از داده‌های قیمت و حجم معاملات سهام و با محاسبه اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال، روند و قیمت سهام پیش‌بینی شود. تحلیلگران تکنیکال برای پیش‌بینی بهتر از چندین اندیکاتور استفاده می‌کنند.
در این مقاله به چیستی اندیکاتور و معرفی پرکاربرد‌ترین اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال خواهیم پرداخت.

معاملات زوجی در بورس

برخی از سرمایه‌گذاران با استفاده از استراتژی‌های مختلف به دنبال درک درستی از بازار سهام و رفتار آن برای کسب سود هستند. یکی از این استراتژی‌ها در معاملات سهام، استراتژی معاملات زوجی است. هدف آن یافتن دو سهم است که قیمت‌‎ آن‌ها در گذشته با یکدیگر در حال حرکت بوده‌اند. این استراتژی در قالب معاملات الگوریتمی بسیار رایج است.
در این مقاله به تعریف استراتژی معاملات زوجی و بررسی مزایا و ریسک‌های آن پرداخته‌ایم.

تفاوت برندگان و بازندگان در سرمایه گذاری چیست؟

تقریبا پنجاه سال است که مفهوم سرمایه گذاری در دنیا به صورت حرفه ای در حال رصد و بررسی است و مقالات زیادی در این زمینه چاپ شده است که نشان می دهد افراد کمی در بازار وجود دارند که بهتر از شاخص و متوسط بازار عمل می کنند حتی اگر امسال عملکرد یک گروه بهتر از شاخص باشد، ممکن است در سال آینده بدتر از شاخص عمل کند و بازنده باشد.
در این مقاله قصد داریم تفاوت برندگان و بازندگان در سرمایه گذاری را با نگاهی به کلاس های دارایی در ۲۰ سال گذشته مورد بررسی قرار دهیم.

بهترین روش کسب سود در بازار سرمایه

یوهان کرایف فوتبالیست و مربی سابق فوتبال هلند می گوید: اگر نمی توانی برنده شوی، کاری کن که بازنده هم نشوی. به این معنا است که اگر نمی توانید سود زیادی در بازار سرمایه کسب کنید یعنی اول باید یاد بگیرید در بازار زنده بمانید و یک سیستم دفاعی خوب داشته باشید که با حمله غیره منتظره از سویی بازار بازنده این بازی نباشید.
در این مقاله امید استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید موسوی مدیرعامل تحلیلگر امید، با یک مثال به این سوال پاسخ می دهد که چطور می توانیم بهترین سود را در بازار سرمایه کسب کنیم؟

استراتژی معاملاتی سرمایه گذاری مقاوم در بورس

با توجه به نوسان بالای قیمت ارز و دلار در کشور می بایست پرتفوی خود را با پیروی از استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید استراتژی سرمایه گذاری مقاوم به صورتی تنظیم کنید که متضرر نشوید؛ در واقع، این استراتژی به گزینش ابزارها و بازارهای مالی گوناگون به کنترل ریسک سیستماتیک بازار دلالت دارد.
در این مقاله امید موسوی مدیرعامل شرکت تحلیلگر امید، با مثال به بررسی دقیق این استراتژی پرداخته است.

بهترین زمان خرید و فروش سهام در بورس

یکی از روش های سرمایه گذاری ورود به بازار سرمایه است؛ در این روش شرکت ها تعدادی از سهام خود را در اختیار عموم قرار می دهند و افراد نیز با هدف افزایش سرمایه خود وارد بازار می شوند.
امروزه، با توجه به سودآوری و بهبود شرایط مالی سرمایه گذاران، ورود به این بازار مورد استقبال قرار گرفته است. اما بهترین زمان خرید و فروش سهام در بورس چه زمانی است؟
در این مقاله، امید موسوی مدیرعامل شرکت تحلیلگر امید، با توضیح یک تکنیک ساده، زمان مناسب خرید و فروش سهام را آموزش می دهد.

استراتژی معاملاتی سد محکم

استراتژی سد محکم، به شما کمک می کند تا اصل سرمایه خود را به خطر نیندازید، ریسک را به حداقل برسانید و با آرامش سرمایه گذاری کنید اما چه زمانی باید از این استراتژی استفاده کرد؟
در این مقاله امید موسوی مدیرعامل تحلیلگر امید، با یک مثال به این سوال پاسخ می دهد.

استراتژی معاملاتی زورآزمایی

استراتژی زورآزمایی یک استراتژی معتبر است و تقریبا تمام افراد فعال در بازار سرمایه در مسیر حرفه ای شدن یک یا چند بار از این استراتژی استفاده کرده اند. این استراتژی یک خط کش حرفه ای، برای مقایسه خودمان با بازار است. به بیان دیگر، این استراتژی مانند یک خط کش به شما کمک می کند که عملکرد خود را در بازار سرمایه به خوبی بسنجید و متوجه شوید که آیا سودی که تاکنون به دست آورده اید به میزان کافی بوده است؟ آیا ریسک خود را به خوبی کنترل کرده اید؟
در این مقاله به جزئیات بیشتری از این استراتژی می پردازیم.

روش های تشخیص یک مشاور سرمایه گذاری حرفه ای

زمانی که قصد داریم سرمایه گذاری را در بازار شروع کنیم همیشه باید از خودمان بپرسیم که با توجه به شرایط پرهیجان بازار آیا نیاز به مشاور حرفه ای داریم یا استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید می توانیم به صورت غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس را شروع کنیم؟
برای پاسخ به این سوال می توان از استراتژی دکتر خوب استفاده کرد. این استراتژی بیانگر این است که همانطور که مراجعه به پزشک متخصص و باتجربه جهت حفظ سلامتی لازم است در سرمایه گذاری نیز داشتن مشاور امری ضروری است.
اما یک مشاور خوب چه ویژگی هایی باید داشته باشد؟ برای پاسخ به این سوال، با یک مثال پزشکی شروع می کنیم.

مراحل طراحی استراتژی معاملاتی در بورس

بسیاری از فرآیندهای معامله یا به نوعی هر آن چه که در بازار سرمایه اجرا می‌کنید، با استراتژی معاملاتی ارتباط دارند. اگر شما تمایل دارید وارد بازار شوید یا در آن خرید‌و‌فروش کنید نیاز است تا با این مفهوم آشنا شوید.
ما قصد داریم مروری بر استراتژی معاملاتی در بورس داشته باشیم و به گام‌های طراحی استراتژی معاملاتی اشاره کنیم تا سریع‌تر و راحت‌تر راه خود را در بازار بیابید و سود مطلوبی به‌دست بیاورید

Copyright © 2022 امید بلاگ . All rights reserved. Theme Spacious by ThemeGrill. Powered by: WordPress .

سرمایه گذاری در بازار مسکن ؛ قبل از اقدام به این ۸ نکته توجه کنید!

سرمایه گذاری در بازار مسکن به ویژه برای افرادی که اولین بار در این بازار سرمایه گذاری می کنند، تا حدودی مانند یک کتاب بسته به نظر می رسد، اما اگر تمام اطلاعات مورد نیاز در بازار مسکن را بدانید، بدون هیچ دغدغه و نگرانی می توانید به راه خود ادامه دهید، بنابراین در ادامه این مطلب چند نکته مهم قبل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای شما آورده شده است.

استراتژی سرمایه گذاری در بازار مسکن

سرمایه گذاری در بازار مسکن به همان اندازه که می تواند یک سرمایه گذاری خوب تلقی شود، به همان اندازه هم می تواند ریسک بالایی برای ما داشته باشد! پس دانستن چند نکته قبل از خرید ملک بی ضرر نیست. در حوزه ساخت و ساز اغلب شاهد حضور سرمایه گذارانی هستیم که با تجربه ای کم و با امید بدست آوردن سود وارد این حوزه شده اند، اگر شما از سرمایه گذاری در بازار مسکن اطلاع چندانی ندارید و تازه کار هستید و قصد سرمایه گذاری در بازار مسکن را دارید، پس این چند نکته را فراموش نکنید.

۸ نکته ای که قبل از سرمایه گذاری در بازار مسکن باید بدانید:

۱.قبل از شروع تحقیق کنید

بهتر است قبل از سرمایه گذاری کمی تحقیق کنید. بهترین راه این است که قبل از هر کاری به فشارهای وارده از جانب آژانس های معاملات ملکی بی توجه باشید، در عوض آمار و املاک محله ها را در چارچوب سرمایه خود مورد بررسی قرار دهید. منطقه ای که در آن ملک و یا زمین خریداری می کنید، در میزان موفقیت سرمایه گذاری شما تاثیر مستقیم دارد؛ به طور مثال در نظر بگیرید که زمینی را در نزدیکی یک دانشگاه انتخاب کنید، قطعا پس از ساخت این زمین و تبدیل آن به ملک، واحد های شما پر از دانشجویان و یا استادهایی می شود که محل زندگی آنها از دانشگاه دور است.

اقدام بعدی این است که نگاهی به چشم انداز فعلی املاک و مستغلات بیندازید: آیا قیمت خانه در حال افزایش است یا کاهش؟ کدام مناطق از امکانات رفاهی برخوردارند و کدام نه؟ نرخ بهره بالاست یا پایین؟ این تحقیقات به شما کمک می کند تا در فرآیند انتخاب ملک دچار اشتباه نشوید.

۲.مناطق قرمز را بشناسید

دور مناطق قرمز خط بکشيد! هيچکس نمي خواهد که در يک منطقه نا امن زندگي کند. به پليس يا به آمار دقيق جرم و جنايت ها در محله های مختلف شهر رجوع کنيد. سعی نکنيد از ساکنين محله مورد نظر در اين باره بپرسيد چون آنها هرگز محل زندگی خودشان را زير سوال نمی برند. بايد به سراغ آمار و نرخ خرابکاری، جرايم بسيار جدی، جرايم خرد و اتفاقات اخير (جرم هايی که اخيرا در آن منطقه اتفاق افتاده است) برويد. همچنين بايد درخصوص حضور پليس در آن منطقه پرس و جو کنيد. اين را هم بدانيد که نزديکی به پاسگاه و کلانتری خود امتياز بزرگی است و به نوعی امنيت اقتصادی زمين شما را تضمين می کند.

۳. توجه به خانه های خالی زیاد در محله

ليست بلند بالای خانه های فروشی يا اجاره ای در يک محله؛ زنگ خطر است! اگر با يک ليست بلند بالا و غيرمعمولی از خانه های فروشی يا اجاره ای در يک محل روبرو شديد دو حالت وجود دارد يا اينکه يک مورد فصلی و زود گذر است و يا اينکه دائمی است و به قول معروف «اسم آن محله بد در رفته» و کسی مايل به سکونت در آنجا نيست. حتما قبل از خريد يا اجاره ملکی از اين دو حالت اطمينان حاصل نماييد.

۴.از قیمت های روز اطلاع داشته باشید

از قیمت های روز در زمینه اجاره بها، مالیات و هزینه های دیگر منطقه اطلاعات خود را کامل کنید، تا در آخر کار میزان اجاره بها و یا خرید زمین به قدری نباشد که مالیات ها و هزینه های شما جبران استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید نشود. اگر هم قصد ساخت و ساز در زمین را دارید، قبل از هر چیزی تمام هزینه های مختلف برای ساخت را در نظر بگیرید و سپس زمین و منطقه را انتخاب کنید.

۵. موقعیت جغرافیایی

نکته بعدی که باید در رابطه با آن تصمیم بگیرید این است که می خواهید ملک در کدام منطقه قرار گرفته باشد؛ این تصمیم به اندازه انتخاب خود ملک مهم است. چندین روش وجود دارد که می توانید مکان مورد نظر خود را با شانس بازدهی بالا انتخاب کنید. توصیه می‌شود مناطقی که از نرخ‌ گردشگری بالا، دسترسی ها و امکانات رفاهی مناسب و همچین سابقه خوب در مورد افزایش ارزش ملک برخوردارند را مورد هدف قرار دهید.

۶. نوع ملک

نوع ملکی که برای سرمایه گذاری انتخاب می کنید نشان دهنده تفاوت بین بازدهی خوب و متحمل شدن زیان می باشد. به طور کلی، اولین انتخابی که باید انجام دهید ملک تجاری یا مسکونی است. اگر خانه مسکونی را انتخاب کنید، انتخاب بین املاک چند سال ساخت یا املاک نوساز است، املاک نوساز ریسک بیشتر و نیاز به ورودی بیشتری دارند، در حالی که املاک چند سال ساخت پایدارتر هستند و به نگهداری کمتری نیاز دارند.

انتخاب بعدی اجاره در مقابل خرید املاک است، به طور کلی، املاک اجاره ای مناسب سرمایه گذارانی است که به دنبال سود بلندمدت هستند، در حالی که رویکرد خرید به فروش شانس بازدهی بالاتر را در کوتاه مدت ارائه می دهد، اما استراتژی خطرات بیشتری را به همراه دارد.

در مرحله بعد به جزئیات دیگر ملک بپردازید به عنوان مثال واحد کوچک استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید یا بزرگ، سطح بالا یا پایین، لوکس یا غیر لوکس؟ این را مد نظر داشته باشید که املاک لوکس همیشه در شرایط مناسب تری قرار دارند چرا که این املاک تمایل به ایجاد امنیت بیشتر دارند و انحصاری بودن آنها به این معنی است که آنها به اندازه دیگر ملک ها تحت تأثیر نوسانات بازار نیستند.

۷. بلند مدت در مقابل کوتاه مدت

قبل از سرمایه گذاری در ملک، باید مشخص کنید که هدف نهایی شما چیست. آیا می خواهید فرصتی برای به دست آوردن بازدهی فوری داشته باشید یا می خواهید آنها را به آرامی در طول زمان بسازید؟ اگر به دنبال گزینه کوتاه‌مدت هستید، به دنبال فرصت‌های خرید برای فروش و اصلاح و تلنگر باشید اگرچه اینها شانس بازدهی بالاتر را فراهم می کنند، اما می توانند بسیار خطرناک باشند.

از سوی دیگر، اگر به دنبال سودهای بلندمدت هستید، سرمایه گذاری در املاک اجاره ای گزینه خوبی است، به خصوص اگر بتوانید فرصتی برای سرمایه گذاری در ملک اجاره ای لوکس واقع در یک مکان گران قیمت پیدا کنید. استراتژی های سرمایه گذاری بلندمدت برای جمع آوری تدریجی بازده در طی چند سال طراحی شده اند. این یک استراتژی کم خطر با هدف ثبات و افزایش پایدار است.

۸. تنوع بخشی

هنگام سرمایه گذاری در ملک، همیشه باید آماده تنوع سازی باشید ، توصیه نمی شود که تمام سرمایه خود را به پای یک ملک بریزید. توزیع پول خود در چندین ملک به شما این امکان را می دهد که ریسک کمتری کنید و پتانسیل بازدهی را افزایش دهید چرا که فقط در معرض موفقیت یا شکست یک قطعه املاک قرار نخواهید داشت. اگر یک ملکی برای شما سودی به همراه نداشته باشد، بقیه آن را متعادل می کنند. در حالی که دیگری ممکن است در جای دیگر پیشرفت کند.

بهترین استراتژی ها برای سرمایه گذاری بلند مدت موفق

سرمایه گذاری بلند مدت یک اصطلاح کلی است که استراتژی خرید و نگهداری دارایی ها را برای یک دوره بیش از 10 سال بیان می کند. در این مقاله تلاش می شود تا بهترین راه های سرمایه گذاری بلند مدت برای موفقیت بررسی شوند.

سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

سرمایه گذاری بلندمدت حداقل 10 ساله که در آن تمامی جواب مدیریت سرمایه و ریسک مورد توجه قرار گرفته و در مسیر درست قرار داشته باشد.

معمولا بسیاری از سرمایه گذاران پس از کسب سود مورد نظر به دنبال سرمایه گذاری های مطمئن تر حرکت می کنند. به عنوان مثال، یک پس انداز 40 ساله برای بازنشستگی در دهه 60 سالگی زندگی شخص می تواند یک سرمایه گذاری بلندمدت و ایمن باشد.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری بلند مدت یک استراتژی است که دارای مزایای متعددی از جمله صرفه جویی در هزینه، مزایای مالیاتی و سود مرکب است.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت عبارتند از:

• صرفه جویی در هزینه: سرمایه گذاری بلندمدت باعث کاهش هزینه های جانبی و کارمزدهای پرداخت شده به کارگزاری ها می شود.
• صرفه جویی در زمان: سرمایه گذاری بلندمدت نیازی به تحقیق و بررسی مداوم ندارد و در صورتی که بررسی اولیه با دقت بالایی انجام شود می تواند معاملات را به سود برساند.
• مزایای مالیاتی: حساب‌هایی که برای سرمایه‌گذاری بلندمدت استفاده می‌شوند از مالیات کمتری نسبت به حساب هایی که به صورت روزانه معامله می کنند برخوردار هستند.
• سودمرکب: سرمایه‌گذاران بلندمدت می‌توانند با سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام و عایدی سرمایه از سود مرکب بهره ببرند ، که سهام بیشتری از سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کند و در نتیجه رشد تصاعدی ایجاد می‌کند.

انواع سرمایه گذاری های بلند مدت

انواع اصلی سرمایه گذاری های بلندمدت سهام، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری متقابل، ETF و املاک و مستغلات هستند. هر نوع سرمایه گذاری دارای مشخصات منحصر به فردی است که سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری بدانند تا بتوانند بر اساس میزان ریسک خود، به دنبال کسب سود قابل توجهی باشند.

1. سهام

اوراق بهادار سهامی هستند که به معامله گران و اشخاص این اجازه را می دهند تا با خرید سهام در دارایی شرکت ها سهیم شده و در سود و زیان موجود مشارکت داشته باشند.

2. اوراق قرضه

اوراق قرضه ، اوراق بهادار با درآمد ثابتی هستند که نشان دهنده وام یک سرمایه گذار به یک شرکت یا سازمان دولتی است. از آنجایی که اوراق قرضه به صورت سه ماهه یا شش ماهه مبلغ ثابتی بهره می پردازند، ممکن است به عنوان سرمایه گذاری استفاده شوند. دقت کنید که قیمت اوراق قرضه پایدارتر از قیمت سهام است.

3. صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، لیست مدیریت‌شده‌ای هستند که معمولاً ده‌ها یا صدها اوراق بهادار مانند سهام، اوراق قرضه یا ترکیبی از دارایی‌ها را در اختیار دارند. بنابراین، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک می‌توانند دسترسی سرمایه‌گذار به بخش وسیعی از بازار را آسان‌تر کنند و به کاهش ریسک در مقایسه با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار کمک کنند.

4. صندوق های قابل معامله در بورس

صندوق های قابل معامله در بورس ( ETF ) اوراق بهادار سرمایه گذاری هستند که برخی از ویژگی های سهام و صندوق های مشترک را ترکیب می کنند.

5. املاک و مستغلات – سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شامل املاک مسکونی، املاک تجاری و زمین است. برخی از سرمایه گذاران، سرمایه گذاری روی املاک و مستغلات را ترجیح می دهند، چون از امنیت سرمایه بالاتری استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید برخوردار هستند.

آیا بازارهای جهانی دارای چرخه مالی هستند؟

استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت

استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت معمولاً رویکرد خرید و نگه‌داری را در بر می‌گیرد، اما ممکن است شامل طیفی از استراتژی‌ها یا سبک‌های مرتبط، مانند سرمایه‌گذاری فعال یا غیرفعال، و همچنین سرمایه‌گذاری رشد یا ارزش باشد.

1. خرید و نگه دارید – سرمایه گذاری بلند مدت

همانطور که از نام آن پیداست، استراتژی سرمایه گذاری خرید و نگهداری شامل خرید، سرمایه گذاری و نگهداری آنها برای مدت طولانی، بدون توجه به نوسانات کوتاه مدت بازار است. محبوب‌ترین و عموماً توصیه‌شده‌ترین استراتژی برای سرمایه‌گذاران بلندمدت، خرید و نگهداری دارایی است.

2. سرمایه گذاری غیرفعال

سرمایه گذاری غیرفعال یک استراتژی است که شامل سرمایه گذاری طولانی مدت با خرید و فروش بسیار محدود است. سرمایه گذاران غیرفعال ممکن است در طیفی از اوراق بهادار سرمایه گذاری کنند.

3. سرمایه گذاری فعال

سرمایه گذاری فعال شامل اتخاذ یک رویکرد عملی است که ممکن است شامل استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید تحقیقات سرمایه گذاری، تجزیه و تحلیل امنیتی و زمان بندی معاملات باشد. در این حالت معمولا تغییرات بزرگی در لیست معاملاتی شکل می گیرد و معامله گر به صورت مداوم باید دارایی های خود را کنترل کند.

4. سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد یک استراتژی است که به دنبال افزایش سرمایه است و به طور معمول از انواع سرمایه گذاری تهاجمی مانند سهام استفاده می کند. در این سیستم معمولا، سهام هایی که پیش بینی می شوند از سرعت رشد بالاتری نسبت به بقیه برخودار هستند.

5. ارزش سرمایه گذاری

سرمایه گذاری ارزشی یک استراتژی است که شامل استفاده از تحلیل فاندامنتال برای یافتن اوراق بهاداری است که کمتر از ارزش ذاتی درک شده خود به فروش می رسند. یک سرمایه گذار ارزشی معمولاً سهام را خریداری و نگهداری می کند که اغلب سود سهام پرداخت می کند و معمولاً نسبت P/E نسبی کمتری نسبت به سهام در حال رشد دارند.

6. سرمایه گذاری سود سهام

سرمایه گذاری سود سهام یک استراتژی خرید سهام است که سود سهام پرداخت می کند. به عبارت دیگر، معامله گران از سود فعلی سهام خود سرمایه گذاری جدیدی انجام می دهند تا میزان سود خود را افزایش دهند.

7. میانگین هزینه دلار

میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه گذاری است که به موجب آن یک سرمایه گذار چندین خرید از یک سرمایه گذاری را در فواصل زمانی منظم انجام می دهد. بنابراین، در صورتی که خرید در قیمت های مختلف صورت می گیرد می تواند در بلندمدت بازه سود بالاتری را داشته باشد.

نتیجه گیری

سرمایه گذاری بلندمدت باعث می شود تا شخص بتواند یک دارایی را خریداری کرده و با نگهداشتن آن به سود امن تری نسبت به شرایط عادی دست یابد.

با ما در شبکه های اجتماعی همراه باشید ( یوتیوب ، تلگرام ، اینستاگرام ، توییتر )

مناسب ترین استراتژی برای سرمایه گذاری در اقتصاد بی ثبات ایران چیست؟

1401/05/18

تردید سهامداران به حضور در سمت خرید در روزهایی که به نظر می رسد از منظر بنیادی ارزش خرید داشته باشد یکی از نکاتی است که ذهن سرمایه گذاران را به خود مشغول کرده است. یگانه اقبال نیا مدیرعامل سبد گردان فیروزه در این خصوص توضیح می دهد.

به گزارش فراسرمایه، بازار سهام در دو سال اخیر ریزش قابل توجهی داشته است. با توجه به تورم و افزایش نرخ‌ اکثر کالاها و خدمات، وضعیت بازار سرمایه از منظر تحلیلی در نقطه قابل قبولی قرار دارد؟

اقبال نیا: معتقدم اعتمادی که دو سال قبل سرمایه گذاران نسبت به بازار سرمایه داشتند، از بین رفته و به همین دلیل هم شاهد خروج نقدینگی حقیقی از بازار سهام هستیم. اما به لحاظ بنیادی بازار سرمایه وضعیت رو به بهبودی داشته و گزارش های فصل بهار، گزارش های نسبتا مناسبی بوده است. با این شرایط، به نظر می رسد در نیمه دوم سال جاری بازار بهتری را شاهد باشیم. البته باید در نظر داشته باشید که برخی متغیرهای کلان همچون افزایش نرخ بهره، تورم، افزایش نرخ ارز و همینطور قیمت کامودیتی ها در بازارهای جهانی روی بازار سرمایه ما تاثیر گذار خواهد بود. اما در مجموع از منظر تحلیلی و بنیادی نسبت به روند بازار سرمایه خوش‌بین هستم.

قیمت جهانی کامودیتی ها در هفته های اخیر کاهش داشته و عده‌ای معتقدند ریزش احتمالی قیمت های جهانی در ماه‌های آینده مهمترین ریسک پیش روی بازار سرمایه ما است. نظر شما در این خصوص چیست؟

اقبال نیا: کامودیتی ها در حال حاضر ، بازار باثباتی ندارند و دغدغه اصلی اکثر مدیران پرتفوی، تعیین تکلیف وضعیت کامودیتی ها در بازارهای جهانی است. جنگ روسیه و اوکراین هم در بازارهای جهانی تاثیر گذار بود و به عدم ثبات دامن زده است. حدود ۷۰ درصد بازار سرمایه ما هم به کامودیتی ها وابسته است‌. شخصاً معتقدم برای چیدن پرتفوی بهتر است تا تعیین تکلیف شرایط بخش کمی از پرتفوی(با تحلیل دقیق وضعیت سهم) به سهم های کامودیتی محور اختصاص یابد تا به وضعیت با ثبات ترین نزدیک شویم.

تحلیل شما از روند نرخ ارز چیست؟

اقبال نیا: یکی از مشکلات بازار سرمایه ما شکاف نرخ ارز در سامانه نیما با نرخ های بازار آزاد است. هر چقدر این فاصله بیشتر شود، نشان از آن دارد که در تامین ارز مشکلاتی وجود دارد و هر چقدر هم که این فاصله کمتر شود، نشان دهنده سیاست‌گذاری مناسب تر در بازار ارز است. محاسبه نرخ واقعی ارز با توجه به برابری نرخ ارز و تورم داخلی کار دشواری نیست. بر اساس میزان فروش نفت ایران (اگر اطلاعات منتشر شده اطلاعات صحیحی باشد) نرخ فعلی ارز کمتر از نرخ واقعی است.

مناسب ترین استراتژی برای سرمایه گذاری در اقتصاد بی ثبات ایران

بخشی از سرمایه گذاران در کشور ما، بین بازارهای مختلف سرگردانند و تلاش می کنند از هر بازار نوسانی بگیرند. به نظر شما با توجه به وضعیت بی ثبات اقتصاد کشور ما، مناسب ترین استراتژی برای سرمایه گذاری چیست؟

اقبال نیا: بررسی‌ها نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران ایرانی، سرمایه گذاران ریسک پذیری هستند و این ریسک پذیری را می‌توانید در رفتار سرمایه گذاران به هنگام سرمایه گذاری در بازارهای مختلف از جمله بازار کریپتوکارنسی ها مشاهده کنید. بسیاری از سرمایه گذاران برای گریز از تورم ایران، سعی می‌کند سرمایه‌گذاری‌هایی در بازارهای جهانی داشته باشد.

بهتر است سرمایه گذارانی که قصد سرمایه گذاری در بازارهای داخلی را دارند، بخشی از دارایی خود را در بازار طلا، بخشی را در دارایی های وابسته به نرخ ارز، بخشی سهام و بخشی هم سپرده بانکی سرمایه گذاری کنند.

البته نحوه سرمایه گذاری هر شخص بستگی به میزان ریسک پذیری وی هم دارد و طبیعی است که برای افراد ریسک گریز، سرمایه گذاری در بازارهایی همچون ملک و دلار و طلا جذاب تر باشد. برای اشخاص ریسک پذیر نیز، بازار سهام، صندوق های شاخص محور، صندوق های کالایی و بخش کوچکی هم طلا گزینه مناسب تری خواهد بود. نکته اینجاست که سرمایه گذاران باید به نحوی سرمایه گذاری کنند که تحت هیچ شرایطی بیش از ۵ الی ۱۰ درصد از اصل سرمایه خود را از دست ندهد. بنابراین بهتر است سرمایه گذاران حتماً از تجربیات مشاوران و متخصصان در حوزه سرمایه گذاری بهره بگیرند.

توصیه شما به سرمایه گذاران چیست؟

اقبال نیا: به هر حال هر سرمایه گذار بر اساس میزان ریسک پذیری خود باید اقدام به سرمایه گذاری در بازارهای مختلف کند. اما برای سرمایه گذاری در بازارهای مختلف باید به طور مداوم هر بازار رصد شود و به نظر می‌رسد سرمایه‌گذاران عادی، زمان کافی برای تحلیل و بررسی تمام بازارهای مالی را ندارند و بهتر است به صورت غیر مستقیم از طریق سبدگردان ها و صندوق‌های سرمایه گذاری موجود در بازار سرمایه اقدام به سرمایه گذاری کنند. عملکرد هر صندوق از طریق سایت fipiran قابل بررسی است و صندوق های مختلف هم درجه ریسک پذیری متفاوتی دارند. سرمایه گذاران ریسک پذیر می توانند از طریق صندوق هایی که ریسک بالاتری را متحمل شده اند اقدام به سرمایه‌گذاری کنند و صندوق‌هایی با درجه ریسک کمتر، گزینه مناسب تری برای سرمایه گذاران ریسک گریز خواهد بود. بهتر است سرمایه گذاران در مرحله نخست چند صندوق انتخاب کرده و با بخشی از سرمایه خود از طریق این صندوق ها اقدام به سرمایه گذاری کنند و قطعا این روش سرمایه گذاری مناسب تر از سرمایه گذاری چشم بسته در بازارهای مختلف خواهد بود.